2012年11月9日，蘇州市民鄭女士發現，自己剛剛存進銀行的1000萬元人民幣，次日就不翼而飛，竟被一個期貨公司的期貨交易帳戶給轉走了。自己沒炒過期貨，錢怎麼沒的？警方破案後發現原來是有詐騙團伙用假身份證為受害人辦「銀期連接」，利用期貨交易手段詐騙資金，涉案金額高達2130萬元。9月23日，蘇州相城區法院開庭審理了這起罕見的金融詐騙案。
「銀期連接」套現手法
1利用高額回報騙取投資人的信任
2要求投資人先將錢存在銀行卡上
3辦假身份證，將受害人照片換成同夥頭像，其他信息不變
4由同夥持假身份證，到期貨公司開戶，並關聯到受害人銀行帳戶
5將銀行帳戶內的資金轉入期貨帳戶
6最後，經由期貨帳戶將資金轉入其他帳戶套現
這是怎麼回事？
千萬存款打進銀行第二天不翼而飛
去年11月9日，蘇州工業園區鄭女士報警稱：11月5日她在建行蘇州蠡口支行開了一個帳戶，次日向該帳戶記憶體入一千萬元，11月7日發現帳戶上的錢被轉到一個叫銀河期貨的期貨交易帳戶中，自己已經無法支配這筆巨款。鄭女士覺得很奇怪，因為她存錢的銀行卡和密碼均沒有丟失過，也沒有辦理過網銀。
警方經調查發現，鄭女士被轉走的一千萬元已被從濟南轉入北京銀河期貨公司帳戶，並因資金異常被凍結。按照道理，從銀行卡轉帳到期貨，需要身份證或者本人在場，且需要密碼。鄭女士人在蘇州，怎麼能在濟南完成轉帳？
警方調查發現，問題出在「銀期連接」上。為了方便炒期貨，期貨公司會與銀行協商，為用戶提供銀行帳戶和期貨帳戶關聯功能，但交易帳戶必須是在同一人名下。顯然是有人偷偷用鄭女士的身份證件，辦理了「銀期連接」，這才將1000萬元轉到了期貨公司帳戶。
一下存1000萬想幹嗎?
有人推薦理財產品允諾15%的高收益
警方發現該交易操作均通過銀河期貨公司濟南營業部，於是專案組又轉戰山東濟南，在銀河證券公司濟南營業部，通過開戶時留下的手機號碼，順藤摸瓜掌握了相關詐騙團伙的動向，最終在濟南一賓館內抓獲了武某、姜某等多名嫌疑人。
經查，本案主犯武某是一名四十多歲的河南籍女商人，她在庭審交代說，自己在蘇州曾經開辦了一家金融投資公司，後因經營不善虧損了5000多萬元。於是她找到從事借貸生意的姜某，希望通過他幫忙吸收一些資金，緩解其投資公司的困難現狀。融資未果後，武、姜二人覺得借錢不如騙錢，開始尋找目標行騙，2012年10月份，通過朋友介紹，他們鎖定了有投資意向的鄭女士。
鄭女士手頭有一筆數額近千萬的閒錢，一直在尋找合適的投資渠道。武某通過姜某的介紹找到鄭女士，向其推薦一款理財產品，並許諾年收益可達15%。如此高的報酬率打動了鄭女士，她在銀行卡記憶體了1000萬元，並將銀行卡和身份證複印件交給了武某。
錢進銀行怎麼能「飛」掉?
MBA碩士傳授方法利用期貨交易漏洞套現
為了詐騙鄭女士的存款，武某和姜某事前做了不少功課。通過姜某的關係，他們找到善於期貨操作的MBA碩士李某，以想套取資金使用為由向其諮詢如何通過期貨交易將帳戶存款套現。李某用2000元錢為例，向兩人演示了從建設銀行將2000元錢關聯到期貨公司，再通過期貨公司將2000元錢轉到農業銀行實現套現的一系列流程。在李某的引薦下，他們又找到了銀河期貨公司濟南營業部工作的張某，同樣以想套取資金使用為由，諮詢開戶事宜。
武某說，在確定了詐騙操作的可行性後，她做了假身份證，將受害人身份證上的照片換成自己同夥的頭像，其他身份信息不變。然後由其同夥持假身份證，到期貨公司通過張某進行開戶，並關聯到受害人的建設銀行帳戶，將銀行帳戶內的資金轉入期貨帳戶，再經由期貨帳戶將資金轉入其他帳戶套現。
於是，就在鄭女士將1000萬元存入銀行的第二天，巨款就通過這種方式被他們轉入期貨帳戶。
同樣的手法詐騙超過2000萬
由於證券法規還不完善，另兩涉案同夥暫難定罪名
根據指控，武某、姜某二人通過相似手段，先後騙取受害人鄭女士1000萬，以及受害人張某1000萬、王某100萬及管某30萬，總金額高達2130萬元。據記者了解，本案中除張某的450萬元被犯罪嫌疑人轉出，警方正在積極追回，其餘資金均被期貨公司及時凍結。本案未當庭宣判。
值得一提的是，當天的庭審中只有武某、姜某兩名被告人被檢察機關起訴犯詐騙罪，該詐騙案中的兩名「幕後高參」李某和張某並未出現在被告席上。該案公訴人李玲玲庭後向揚子晚報記者解釋稱，雖然李某和張某泄露期貨交易漏洞的事實已被查證，但是二人都聲稱對被告人的詐騙意圖不知情，以為他們只是想違規套現。「我國的證券法規還很不完善，對李某和張某的行為一時還很難確定罪名，二人目前處於取保候審階段。」
李玲玲表示，這個案子的犯罪手法比較高明。但是歸根到底，還是鄭女士的個人信息不小心被泄露。「本案中嫌疑人每次向被害人許諾的收益為14%-18%，因此特別提醒那些手頭有些閒散資金的市民，小心保管好自己的財產，不要輕易相信別人給你某些超出既定利益的回報，世上從來沒有免費的午餐。」
