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廣西賓陽 一個縣的QQ詐騙生意

網絡QQ詐騙犯罪是近年來興起的一種新型犯罪手段,廣西省賓陽縣情況尤為嚴重。最新一期的《南方周末》發表了一篇原標題為《一個縣的QQ詐騙生意》(記者黃金萍)的文章,文章稱全國34個省級行政區,除了香港、澳門、台灣的警察沒來過賓陽,其他都來過了。從2008年開始,QQ詐騙開始在賓陽縣城周邊的村莊裡展開,然後師傅帶徒弟、徒弟又傳徒弟,像病毒一樣迅速擴散到更多村子。

一開始,這類QQ詐騙是通過木馬盜QQ號,然後讓QQ好友代為幫忙充電話費;2010年左右,逐漸進化為QQ視頻詐騙,基本流程是:加QQ好友,視頻聊天並截取視頻,然後藉口網絡不好下線,接著盜取該QQ號,騙QQ上的好友,以視頻確認身份,要求打款;2013年,視頻詐騙升級為針對留學生家人的詐騙,藉口要做手術、繳費等要求父母打款,金額從幾萬到幾十萬元人民幣不等。

2014年初開始,一種更為複雜的、專門針對公司財務人員的詐騙開始流行,犯罪嫌疑人先是以個人身份加入一些財務人員QQ群,觀察、揣摩群里的各種身份,然後以「會計資格考試大綱文件」為誘餌在群里發送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號,並分析研判出財務人員領導的QQ號,接著再以一模一樣的頭像、暱稱等資料添加財務為好友,在QQ聊天對話框中以領導身份要求財務人員轉帳到某個帳戶,不少人一時大意就轉了。在目前公開破獲的這類「財務詐騙」案例中,金額最大的一起案例發生在2014年8月5日,黑龍江綏化某企業一次被騙走1200萬元。

以下為原文:

從2012年開始,賓陽縣每年的政府工作報告,都把打擊QQ詐騙作為重點工作列入其中。

「全國34個省級行政區,除了香港、澳門、台灣的警察沒來過賓陽,其他都來過了。」

從2008年開始,QQ詐騙開始在賓陽縣城周邊的村莊裡展開,然後師傅帶徒弟、徒弟又傳徒弟,像病毒一樣迅速擴散到更多村子。

「這家酒店裡面,住的全是來自五湖四海的好朋友,為了一個共同的目的走到了一起。」一名點評師在去哪兒網站上這樣點評花園大酒店。

花園大酒店位於廣西南寧市下轄的賓陽縣,是這個縣城裡唯一一家掛有三星標識的酒店,一共9層樓,下面是餐飲,6樓以上是裝飾陳舊的客房。很多客人選擇它的理由是靠近賓陽縣警局網絡安全保全大隊,直線距離不超過300米,走路只要幾分鐘。

一名網友在賓陽當地網絡社區「賓陽吧」上感嘆,「全國34個省(註:指省級行政區),除了香港、澳門、台灣的警察沒來過賓陽,其他都來過了。」

警察們來了賓陽,都喜歡住在花園大酒店。網警肖山最久的一次在這裡住了兩個月。他對南方周末記者說,「你在酒店裡聽,只要是外地口音的,基本都是來這裡辦案的便衣警察。」

從2008年開始,全國各地公安陸續發現在即時通訊工具QQ上實施的網絡詐騙案件,犯罪嫌疑人的登陸IP和贓款的流向,集中指向了位於廣西南寧市東北方向70公里處的賓陽縣。

賓陽曾經以假貨聞名。新中國成立以前有「賓陽小日本」之說,指當地手工業發達;1980年代後期開始,「賓陽假貨」的說法流傳開了,低質低價出售各種「仿製品」,甚至還以訛傳訛傳出了「紙皮燒鴨」「紙皮鞋」。

2002年,賓陽還出現過多起「美元詐騙案」,詐騙者以國民黨時期遺留下來的「美元」為誘餌,以低價兌換給外來客商,要求對方交定金做「法事」,接著半路開熘。

當時,這類詐騙案判處的刑罰比較重,一般都在6年以上,可是QQ詐騙就不是那麼回事了。

暴富的年輕人

開著寶馬、奧迪、保時捷等豪車的年輕人們從縣城周邊的鄉鎮駛入,停在霓虹燈閃爍的酒吧、KTV門外。夜晚10點以後,賓陽縣城的熱鬧才剛剛開始,90後們是賓陽縣城夜場最主要的消費群體。

賓陽縣城裡服務員的月工資大約是1500元。但就是這樣一個正常收入水平並不高的地方,七八個人去酒吧,一晚上得消費三四千元。

在賓陽縣新橋鎮造紙廠的老闆張進業看來,這樣大筆開銷,緣於賓陽人敢消費的習慣——如果兜里有100塊,要花掉80才舒服,哪怕一晚上都花完了,過兩天喝白粥吃青菜都樂意,就這麼個活法。另外一個原因就是年輕人靠QQ詐騙賺到了錢。

一接到QQ詐騙的案件,網警肖山首先想到的就是賓陽這個地方。

關於賓陽QQ詐騙的起源,有著不同說法,一說是從福建傳來的,一說是有人從廣東學習然後帶回賓陽。從2008年開始,QQ詐騙開始在賓陽縣城周邊的村莊裡展開,然後師傅帶徒弟、徒弟又傳徒弟,一傳十、十傳百,像病毒一樣迅速擴散到更多村子。

一開始,這類QQ詐騙是通過木馬盜QQ號,然後讓QQ好友代為幫忙充電話費;2010年左右,逐漸進化為QQ視頻詐騙,基本流程是:加QQ好友,視頻聊天並截取視頻,然後藉口網絡不好下線,接著盜取該QQ號,騙QQ上的好友,以視頻確認身份,要求打款;2013年,視頻詐騙升級為針對留學生家人的詐騙,藉口要做手術、繳費等要求父母打款,金額從幾萬到幾十萬元人民幣不等。

2014年初開始,一種更為複雜的、專門針對公司財務人員的詐騙開始流行,犯罪嫌疑人先是以個人身份加入一些財務人員QQ群,觀察、揣摩群里的各種身份,然後以「會計資格考試大綱文件」為誘餌在群里發送木馬病毒,盜取財務人員使用的QQ號,並分析研判出財務人員領導的QQ號,接著再以一模一樣的頭像、暱稱等資料添加財務為好友,在QQ聊天對話框中以領導身份要求財務人員轉帳到某個帳戶,不少人一時大意就轉了。

在目前公開破獲的這類「財務詐騙」案例中,金額最大的一起案例發生在2014年8月5日,黑龍江綏化某企業一次被騙走1200萬元。

2015年1月,賓陽吧網友在論壇貼出柳州市警局向轄區內各企事業單位發出的警示函,針對公司法定代表人和財務人員重點開展防範電信詐騙案件,特別提到了這類詐騙,被調侃為「防火防盜防Q仔」。

「Q仔」,是賓陽當地人對那些做QQ詐騙的年輕人的統稱,也有稱「QQ弟」「QQ哥」。這其中,最出名的要數「廖寨哥」。

廖寨是距離賓陽縣城4公里左右的一個自然村,是當地QQ詐騙的發源地,用肖山的話說,「廖寨的基本都可以做師傅了」。

《賓陽縣誌》記載,廖寨村除了種田,在1980年代還生產犁、耙、鍬、鋤、柴刀等鐵器農具,現在的廖寨村,村里已經看不到鐵具生產痕跡,在賓陽吧中被調侃為「賓陽QQ產業帶頭村」「賓陽第一富村」「發財致富衛星村」「QQ產業的領頭龍」。

廖寨村就這樣在賓陽縣下轄的1800多個自然村中「脫穎而出」。2015年3月7日,南方周末記者在廖寨村看到,村裡有不少3到5層的樓房,外牆上貼著淺黃色瓷磚和金色裝飾,有些樓下停著汽車,其中就有捷豹這樣的豪車。

石村則是另一個有名的地方——用計程車司機廖師傅的話說,廖寨村只是做得早而已,石村才是後起之秀,石村人膽子更大,賺得更多,村裡的高樓、豪車更多。

石村距賓陽縣城不遠,生產魚鉤的歷史有一百多年,《賓陽縣誌》記載,1983年村民人均收入就有726元,早在1985年,村里就蓋起了10棟三層樓房。

石村在1960年代開始嘗試魚苗養殖,現在村子周圍都是大大小小的魚塘。進村道路左右兩邊都是樓房,中間也有低矮的老平房,其中有幾戶建成了別墅,用不鏽鋼圍牆圍起來,甚至還裝了通常是辦公場所才會見到的不鏽鋼電動門,村裡的單車道水泥路面上,裝了公路上那種黃黑色的減震帶。

無論是石村還是廖寨,幾乎每一輛陌生汽車的進入都會引來村民的注目禮。廖師傅進村前反覆提醒,有人的地方絕對不能拍照,「否則我們的車就出不去了」。

沒有人知道賓陽到底有多少人從事QQ詐騙。2013年6月,在賓陽QQ詐騙猖獗的時候,公安部應各地公安反饋的信息,在南寧成立了網警工作站,從各地抽調警員駐地辦公,當時鎖定了賓陽五十多個重點村。

2014年,據《南寧晚報》報導,從2009年算起至2014年10月,6年來,賓陽警方已經協助外地警方抓獲嫌犯1050名,破案2200多起,協助追繳贓款1000多萬元。

買車、蓋樓、夜場消費,成為詐騙所得最主要的三個去向,也促成了賓陽縣城消費的繁榮。賓陽沒有汽車4S店,一群QQ詐騙的年輕人前年一起去南寧團購了20輛奧迪A6汽車,轟動了整個縣城。

賓陽縣政府網站公開的《賓陽縣2013年社會消費品市場運行分析》指出,2013年,該縣住宿業實現零售額1900.5萬元,增長5.65%;餐飲業實現零售額11.2億元,增長20.85%。

賓陽縣的旅遊資源並不多,但在去哪兒網站上,可供查詢預訂的賓陽縣賓館就有70家。與其他地方不一樣,賓陽的賓館主要為當地人消費,很多從周邊鄉鎮來賓陽縣城夜場消費的年輕人,喝了酒就直接到賓館開房。

「不懂這些年輕人」

「像我們這種辛苦過來的人,看到他們那樣花錢,很痛心,我們看了都很害怕。」造紙廠老闆張進業對南方周末記者說。

在賓陽,張進業也算是有錢人。他原是新橋鎮農民,1990年代,靠著老祖宗傳下來的手藝在農閒時候做竹編完成資金積累後,在新橋鎮江邊開了一間造紙廠。2013年賓陽淘汰落後產能、關停造紙廠的時候,他4畝多地的廠房裡,一共有3條生產線、4台機器。

張進業回憶說,賓陽是在改革開放以後,1980年代正式開始發展起來的,從傳統手工業傳承到小五金、製革、造紙等技術,從私人小打小鬧開始做,當時也算是走在全國前面,可惜一直沒有做大。

從賓陽起家的最大企業,應該是永凱集團,它由賓陽縣民政局幹部賴可賓1993年下海創辦,從投資、收購糖企起家,擴展多元化經營。「2007年中國富豪榜」上,賴可賓以10億元財富榮登廣西首富,排名中國富豪榜第654名。2013年,賴可賓在胡潤百富榜上排名790位,財富25億元。不過,永凱集團在2014年陷入了一場債務漩渦,受資金困擾,甚至拖欠蔗農蔗款

賓陽另一個大企業是賓陽城建集團,一家成立於1996年的房地產公司,是賓陽最主要的開發商,迄今開發了近十多個項目。目前賓陽縣城新房均價約為3500元,高出周邊其他縣城。

皮革、造紙,這兩項原本讓很多賓陽人驕傲的產業,卻一直沒有出現大型企業,並分別在2012、2013年被政府關停、淘汰,像賓陽的竹編、織錦等傳統手工業一樣,逐漸消失。

「你家做你的,我家做我的,都是開放、散養式發展,家庭小作坊,沒有統一規劃和管理,賺了錢想要擴大發展卻沒有地皮。」張進業的4畝地廠房,是靠著在河堤邊因地制宜,一點點跟別人買地才得以擴大,但是在平均每人三分地、家家戶戶都造紙的情況下,再發展的空間幾乎沒有。

在本地資源有限的情況下,賓陽人沒有像溫州人那樣抱團出去發展。關停皮革、造紙企業,對賓陽民生的影響還是很大。一個明顯的例子是,原本五大銀行在新橋鎮都設有網點,現在只剩下了一家;新橋鎮原本每天能夠賣1000碗粉的飯店,今天能夠賣150碗粉,就算很不錯了。

張進業感嘆,以前家庭作坊式生產還是讓一些人有些家底,再過幾年,慢慢消耗完了不知道該怎麼辦。「唉,所謂坐吃山空就是這樣子了,沒有後續轉型企業,老一代個體老闆、民營企業慢慢也會消失了,就跟賓陽傳統手工業一樣。」

「在廣西,賓陽在每一個年代,思想都比其他地方先進一點。賓陽人如果不聰明,怎麼在1980年代就是全國百強縣了呢?現在為什麼發展不了?」張進業說,他尤其不懂那些年輕人。張進業的紙廠開業的時候,請的工人多數是40歲以上,那些90後年輕人根本就不願意幹活。老工人退一個就少一個,補不上來。這也是讓他放棄繼續開工廠的原因之一。

這也是「電子商務」

賓陽曾有意發展電子商務,盤活那些即將消失的傳統手工業、土特產。2015年初,賓陽縣政府邀請中國電子商務協會來賓陽考察,一位曾陪同參觀的公務員事後告訴南方周末記者,當時來訪的代表開玩笑說,(QQ詐騙)也是「電子商務」啊,賓陽還是很有基礎的,如果能夠加以引導,就能發展起來了。

做QQ詐騙不需要太高深技術。據《南寧晚報》報導,2014年9月1日,賓陽警方出動警力對摸排出的重點區域賓州鎮北街涉嫌網絡詐騙的窩點進行突擊檢查,共查處窩點4個,查扣作案電腦137台,銀行卡、U盾以及無線接收器一批。

電腦、銀行卡、上網卡、網線,就是他們的全部作案裝備。賓陽QQ詐騙者,並不是什麼技術高手,圍繞QQ詐騙的產業鏈相當成熟,分工也十分明確:木馬製造者——木馬、信封交易平台(馬商)——詐騙者——取款公司(人)。只要有引路人,詐騙者很快就知道如何將產業鏈各個環節打通。

「每天坐在家裡玩電腦還可以賺錢,怎麼會不做呢?看到這個人賺了還沒被抓,或者抓了也不會怎麼樣,於是也想跟著做,犯罪成本太低了。」儘管自己現在的學生沒有做QQ詐騙的,但賓陽縣武陵鄉中學盧老師不敢保證那些畢業了的學生是不是在做,因為它已經從賓陽周邊的村子蔓延開了。

2014年6月,盧老師帶的班級一共畢業了45名學生,其中8人選擇繼續讀高中,17人去了中專技術院校,其他人都去廣東打工了,這還不包括平均每個學期都要流失掉的四五個——這些學生往往在新年過後就跟著家裡的堂兄堂姐去廣東了。

2015年3月初,新學期開學,盧老師班上又有幾個學生沒有回來,打電話去問,果然已經跟著親戚到了外地。「你知道嗎?家長都覺得孩子讀不讀書都無所謂,那些搞QQ詐騙的,都不用中學畢業,賺的錢比大學生還多,這些都影響到了家長們的心態。」盧老師說。

盧老師有時候覺得很痛心。一些家庭父母都外出打工賺錢,讓孩子成為留守兒童,賓陽的學生從小學到初中幾乎不花什麼錢,只要一點伙食費,每個期末大部分人都可以拿到600多元的貧困補助,每天可以拿到3.5元的午飯補貼,已經很幸福了。可是很多學生根本不想學。

據網警肖山所知,賓陽籍年齡最小的QQ詐騙犯罪嫌疑人是13歲。這本應該是上初中的年齡,這個孩子卻不願意再上學,和兄弟一起做QQ詐騙。

即使只有13歲、社會經驗很少,也並沒有妨礙這個孩子詐騙得手。這些都得益於QQ詐騙已經有了現成的版本,具體怎麼操作都有了攻略,與什麼樣的人聊天,內容都已經準備好,只要複製粘貼就行。

「打怪遊戲」

從2012年開始,賓陽縣每年的政府工作報告,都把打擊QQ詐騙作為重點工作列入其中。但QQ詐騙卻變得越來越猖獗。

公安對詐騙者的抓捕行動,就像是一場場打怪升級的遊戲,每次被打擊、抓捕之後,詐騙者會反思自己的問題究竟出在哪裡,在幾進宮的過程中,不斷「技能升級」,然後找到他們認為最安全的方式,反偵查意識越來也強。

網警趙羅向南方周末記者表示,QQ詐騙案件的真實破案率,其實不到1%。從這個比例反推,破案417起,立案至少5萬起,通常詐騙金額2000元以上才會立案,一年發生的QQ詐騙案件大概有8萬到10萬起。

相對於傳統詐騙,抓捕這類「非接觸式」詐騙者的難度要高很多,辦案成本也要高很多。公安機關唯一能夠實施偵查的,只有網安部門,「即使我們全年不停出差,也沒法應付這麼多的案件量。」趙羅說。

而且,QQ詐騙已經升級,他們已經在找專業取款公司負責轉款,不僅在銀行,還在第三方支付平台上進行。在追蹤資金過程中,肖山發現,一家取款公司是在用菲律賓的IP登陸,這意味著,新的QQ詐騙案中,洗錢取款有向海外轉移的可能。這類案件偵破將更加麻煩。

趙羅說,「每次去賓陽要抽調至少兩個人去當地,租車、協調當地各種警力一起才行,有時候辦案成本比詐騙金額還要高!」

QQ詐騙用的黑卡(銀行卡)是在淘寶上買的,牽網線的身份證也是假的,3G上網卡都是外地買來的,甚至在賓陽本地有一個看不見的灰色交易市場,3G網卡互租,二手電腦流轉,方便大家交流資源作案。

即使鎖定了IP,進村也找不到人。首先村口就有人放哨,發現情況異常會通風報信;其次,登記的人和實際作案的人根本不是一個人;實際上,在2014年組織的三次大型抓捕行動中,公安進村被圍攻了兩次,即使抓住了人,還是被村民上來把人搶走。

趙羅說,除非有紮實證據,這類人即使是抓了,也很難起訴,有時候人在火車上還沒回到案發地呢,取保候審的律師電話就來了。「抓人只是時間和決心的問題,問題是,動用了很多資源,最後處理不了,放回去之後,他下次又知道改進了。」

網絡線索,很容易走死了。只好從資金鍊突破。在各地公安實際辦案過程中,能夠抓到的只是取款人,詐騙者反而是安全的。「你去賓陽縣城櫃員機附近觀察,只要是戴著鴨舌帽、頭盔、面紗來取款的,肯定就是『車手』!」「車手」是對取款人的叫法,他們負責詐騙取現,風險最大,通常會分到詐騙款10%-30%不等。

責任編輯: 王和  來源:南方周末 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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