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投資移民拖整整4年 一家人被迫兩國分居

為了子女教育或者追求多元生活……如今不少人選擇移民海外。然而以下真實的案例卻在敲響警鐘:投資移民項目被否、臨時綠卡無法變更為永久綠卡被遣送回國,更有甚者移民仲介收錢後跑路。這些都讓移民者損失慘重。業內移民專家特別提醒,在光鮮誘人的宣傳背後往往暗藏著種種陷阱,移民者在選擇時應多方面綜合考慮,防範風險。

案例

期盼海外團聚交了錢卻沒了下文

退休多年的張女士和愛人在北京生活,獨生女則在保加利亞的一家科技公司工作。因為年紀越來越大,兩位老人決定移民,和女兒團聚。一次偶然機會,張女士從朋友處聯繫上一名「保加利亞移民公司」人員,對方推出一個100萬元投資移民保加利亞項目。該工作人員向她介紹,該項目「100%保證成功」,還給了她一份宣傳資料,上面寫有「600多個移民成功案例」。張女士看完十分心動,並說服老伴通過該公司進行移民。

此後,張女士與「保加利亞移民公司」簽訂了該移民項目合同,並在合同規定時間內完成了前兩個階段總計60萬元的付款。此後,張女士申請保加利亞永久居留權(PR)。根據她與保加利亞移民公司簽訂的合同,張女士應在申請永久居留權後3個月前往保加利亞領取永久居留權。

張女士稱,本以為申請完PR後安心地在家等領取通知就好了,誰知道一等11個月過去了。其間,她不斷與保加利亞移民公司駐北京辦事處的工作人員及負責人聯繫溝通,對方給張女士的回應讓她非常困惑。「一開始他們跟我說,申請已經提交了,但是在2015年保加利亞換了三次新政府,新政府的人不給簽字。後來又跟我說他們老闆可以直接幫我拿到PR,可當我問及確切時間時,他們又含糊其辭。」她說,在與該公司溝通期間,女兒一家在保加利亞也多次給保加利亞的移民局寫信詢問PR申請情況。

她稱,據保加利亞移民局在信中的回覆,「根據保加利亞移民法規定,主申請人在遞交保加利亞永久居留權申請後,移民局會在三個月內予以回復,如果需要補交申請材料,移民局會通知到主申請人本人,並另外延長兩個月的期限。」這讓張女士十分困惑,她交錢後,至今沒有收到上述的任何相關通知。而且按規定,提交申請後無論拒絕與否,都應有一個官方「申請回執編號」,但對方公司至今未能給出該編號。因此,張女士懷疑,「保加利亞移民公司」根本連申請都沒有為她遞交。

投資移民拖4年一家人被迫兩國分居

市民李先生告訴記者,從2010年8月14日,其與北京亨瑞同照信息諮詢有限公司簽訂協議,約定由該公司及境外合作方為其辦理美國投資移民申請。同年9月3日,公司還出具擔保書,擔保投資款項的安全返還。李先生按照協議約定給付了相關服務費用及投資款,但該項目未能成功。

2013年5月8日,公司又將項目改為「鳳凰商貿城項目」,並出具承諾書一年內獲得有條件的綠卡,未能獲得綠卡,公司退還全額投資款及服務費。李先生的申請後獲得批准,但因該項目失敗,公司未能按承諾辦理臨時綠卡,且拒絕退還費用。

李先生說,起初他還抱有疑慮,但在公司一紙承諾書後信以為真。「獲批後,我以為馬上就能拿到綠卡,結果一等就是兩年。」李先生說,他想退款,但負責他移民項目的工作人員極力勸說他轉項目,稱鳳凰城項目獲批率快,6個月就能拿到綠卡並再次出具承諾書。經過漫長等待,在申請獲批又交納簽證和面試費後,2014年11月,他被公司告知其材料被退回移民局。「我這才知道肯定是項目出了問題。」他從美國移民局官網上查詢到,第一個項目於2013年1月14日被撤銷,但工作人員卻始終沒有將此情況告知,而且直到最後也沒有告知撤銷原因。

李先生說,因為仲介公司的拖延,他的兒子已超過21歲,不符合與父母一同移民的條件,只能另行申請辦理。「目前,我的兒子就讀美國一家大學,每年的學費非常昂貴。這些損失,都是仲介造成的。」事後,李先生將仲介告上了法院。

提示

選擇合法仲介很重要

北京康普律師事務所主任律師吳立宏表示,按照規定,北京市對投資移民仲介機構實行經營許可證制度。設立仲介機構應當向出入境管理局提出申請,取得《因私出入境仲介機構經營許可證》後,方可從事仲介經營活動。

此外,根據我國《因私出入境仲介活動管理辦法》第九條,境外機構、個人以及外國駐華機構申請《經營許可證》的,不予受理。「不管是諮詢處還是仲介機構,只要從事的業務實質是『投資移民』相關的,在未取得相應經營許可證的情況下,都屬違規操作,舉報後將立即被取締。」

他提示,投資移民能否成功,關鍵要選擇靠譜的移民仲介。投資者選擇移民仲介,首先要選擇合法仲介。合法的移民公司應該具備公司營業執照和因私出入境仲介機構經營許可證。這些證件一般可以在相關警局出入境管理部門網站上進行查詢。其次是要選擇信譽較好的公司,簽訂正式的翔實的服務合同,對移民項目、辦理時間、費用、雙方權利義務等事項逐一表述。此外還要防止移民仲介巧立名目亂收費,有的移民仲介開始收費較低,但是收了前期費用後就開始無休止地讓客戶繳納各種後續費用,否則前期費用不退,導致客人騎虎難下。

業內專業人士王先生提示,選擇仲介要看項目本身的定位。美國目前的投資模式,主要可以分為兩種,一種是投資類模式,另一種是借貸類模式。前者定位於股東,錢直接投進項目中,投資人成為項目的一個股東,類似於PE模式,如果項目賺錢,甚至還會分紅。他稱,借貸模式風險較小,而投資類模式由於項目不確定因素過多風險較大。

投資人要評估商業計劃的可行性,只有商業計劃合適,有投資前景,收到預期回報,才能創造就業機會,最後才能拿到綠卡。按照EB-5政策要求,拿到臨時綠卡兩年後,在投資項目盈利並創造10個就業崗位後,就可轉為永久綠卡並在3年後拿回50萬美元資本金,所以其商業計劃是否可行非常重要。一般情況下,實力雄厚的開發企業率先進入的項目,成功的概率一般比較大,可以降低相應的風險。

其次,投資人與境外移民仲介簽訂移民項目合同時,應提前確認該合同是否具有法律效應、是否在國內具有法律效應,一旦產生法律糾紛,消費者如何維權。如果合同只在境外國家具有法律效應,消費者要提前考慮到自身是否具有在境外維權申訴的物力、財力。

記者手記

他縱有萬般手段你只須按部就班

移民仲介為能夠在激烈的市場競爭中搶到客戶資源,都會把項目誇得天花亂墜,「忽悠」不明就裡的投資人。對於背後的風險,他們卻避重就輕,甚至岔開話題。眾多慘痛的案例告訴人們,等錢一到手,移民仲介就會置身事外,說自己只是介紹方而已。辦過移民的人都說,這裡面「水太深」,而仲介無疑是將這個市場攪渾的推手。

就像在京租房,很少有不被仲介坑的北漂,慢慢地,房產仲介這個群體一度都被貼上了騙子的標籤——牽個線搭個橋,利用信息的不對稱從中獲利——移民仲介恐怕也位列其中了。說到底他們還是個追逐利益的商業機構,逐利,道德就無法輕易能約束得住,因此,申請人就得多點心眼,在選擇項目投資時做足功課,要想到對仲介公司的資質進行核實,謹慎選擇。實際上,按照多個移民熱點國家發布的相關文件,移民都有明確規定和流程。申請人只需按照章程,按部就班即可。我國對移民仲介有著嚴格的規定,在工商局網站也可查詢仲介相關資質。這樣申請人就會少些盲目,不至於造成重大損失。同時,更希望相關職能部門能像整治房產仲介一樣進一步規範移民仲介市場,那就讓人安心多了。

北京晨報記者在調查中發現,目前投資移民仲介公司魚龍混雜、亂象叢生,部分公司利用某些人急於移民的心理,誇大宣傳、惡意誘導,讓不少投資者掉入「畫餅移民」的陷阱。業內人士稱「移民的水很深」,移民仲介市場屬於輕資產模式,業務外包甚至掛靠在其他有資質的移民仲介名下操作,無資質仲介在高利潤驅使下依然會鋌而走險。

暗訪

仲介只說成功風險含糊其辭

北京晨報記者來到朝陽門附近一家移民仲介,這家仲介公司是在一棟辦公樓內,仲介公司占據了一層。在公司內掛著多個外國國旗,牆上還貼著多個移民項目簡介。一名負責接待記者的工作人員先填寫了一張資料,其中包括個人的基本信息、移民意向、收入情況以及家庭情況。記者大概填寫後,一名自稱是移民顧問的人進到屋子內,詢問起來記者的具體意向。

「目前是想移民到哪個國家,之前諮詢過其他機構嗎?」記者稱想移民美國,是初次了解移民情況,並沒有和其他機構接觸過。這名工作人員開始向記者介紹美國的優越性和政策的寬裕,對方向記者推薦了美國的投資移民EB-5方案,這是美國移民法中針對海外投資移民者所設立的移民簽證類別,簡稱「EB-5」(EmploymentBased FifthPreference),是美國基於就業的移民類別第五類,此類簽證從1991年起實行,美國政府並於1993年在EB-5移民法規中特別增設了一種「區域中心」移民方案,將移民申請條件中對「須直接創造十個就業機會」的規定放寬為「直接或間接創造十個就業機會」,使EB-5成為美國所有移民類別中,申請核准時間最短、資格條件限制最少的一條便捷通道。

「美國的EB-5方案是非常寬鬆的,對於人員沒有任何要求,我們只需要按照政策選對項目,把錢轉過去,按說是沒有問題。」該名工作人員拿出一些資料,稱其為「成功案例」,讓記者了解一些。記者看到其中都是申請美國移民的市民信息,投資金額均在50萬美元以上。這些案例中都顯示申請移民的人已經順利移民。

當記者向其詢問是否能成功移民,是不是有風險時,這名工作人員告訴記者,「您要是說風險,我們和您解釋之後,您自己會比我們還清楚。按說我們這裡都是非常好的項目,而且是有很多成功案例的。」這名工作人員顧左右而言他,並未正面回答記者的問題。

記者又向其詢問,如果有風險,是不是能夠返還投資款。工作人員仍是沒有正面回答,他稱:「投資都是有風險的,不管是做什麼,這個您肯定清楚。不過,我們的項目是通過專業人員審核通過的,在同類機構中肯定是佼佼者。在投資方面,我們也有專業的人員幫著您做資料的對比和分析,可以完全放心地投資。」

隨後,記者又走訪了幾家仲介,情況大致相同。仲介公司員工只是向記者推薦項目,而閉口不談風險。只要記者向其詢問風險和返還投資款,工作人員則用其他事由含糊過去。

揭秘

運作就像賣房製造限量恐慌

在採訪中,一名從事8年移民仲介服務行業的常先生告訴記者,他現在已從這趟「渾水」中出來,不再做這個行當。他說,「移民的水很深,如果遇到了一個不靠譜的仲介,那麼順利移民基本不可能實現。」他稱,由於移民仲介市場屬於輕資產模式,相關業務可以外包出去,或者把客戶轉給其他公司,不需要太多投入,甚至掛靠在其他有資質的移民仲介名下進行操作。「這些沒有資質的仲介一旦被發現馬上就會被取締,但是在高利潤下依然有人鋌而走險。說白了,還是為了錢。」

他稱,每一單生意,移民仲介所需費用包括投資費用50萬美元、項目發行費用四五萬美元,申請費、律師費、公證費、體檢費等各種費用大概四五萬元人民幣。此外,還需要移民仲介費用大概為8萬到10萬元人民幣。所以,整體費用大概為55萬美元,外加十四五萬元人民幣。「仲介能夠拿到的錢是客觀的,為了能夠吸引客戶,他們會通過舉辦各種峰會論壇品鑑活動來尋找客戶。他們利用周末租用高檔酒店,召開各種形式的移民項目宣講會,大部分是通過舉辦美國生活環境以及西方文化常識講座,宣傳所謂的高品質生活,通過這種線下見面會的形式發展客戶。」

此外,現在仲介公司的市場操作手法已經越來越類似於房地產仲介了,會通過精準定位找到有移民意向的人,然後對他們窮追不捨。「在2012年,我就和當時所在的仲介公司一起到一個展會參展,另外一家仲介公司的人誤以為我是潛在客戶,留下我的電話之後,我每天都收到他的至少十幾個電話,簡訊更是不用提,幾乎一小時就是一條,實在讓我難以接受。」

常先生稱,在招攬客戶的過程中,移民仲介和房地產仲介很像。「首先尋找移民項目,接著尋找潛在客戶,這個過程中不乏簡訊電話狂轟濫炸,最後通過『數量有限』、『還有幾天』等操作手法製造顧客的恐慌,促使他們來不及好好思考便購買。」他稱,有些仲介公司在推銷的時候,明知道是個「不靠譜」的項目,但還是會極力推薦給客戶,在東窗事發後再跑路。

「仲介的工作人員大多是放大投資項目美好遠景的同時,然後引導市民不要關注潛在的風險。像EB-5政策規定的最低投資額50萬美元,每年都是有人數限制的,所以的確會出現『僧多粥少』的情況。仲介就會用這個來催促消費者,還會用『不久的將來會取消50萬美元投資額度的優惠政策』等藉口,讓他們儘快投錢。事實上,一旦消費者開始投錢,仲介的錢就拿到手了。」

變數

新政策將出台移民風險加大

據了解,僑外集團聯合美國移民基金(UFIS)調研並撰寫的《2017年美國投資移民與資產配置趨勢報告》指出,2016財年(2015年10月—2016年9月)美國政府共簽發9947張投資移民EB-5簽證,其中7512張發放給了來自中國的申請者,占比達到75.52%。然而,川普上任後對非法移民與工作移民的種種舉動,使得民眾對美國的移民政策持審慎態度。1月12日,美國移民局公布EB-5法規建議稿,提出方案為EB-5最低投資額50萬美元或將最高漲價至135萬美元。

1月24日,美國新上任的參議院司法委員會副主席與另一位參議員共同推出新提案,要求直接關停美國投資移民。美國EB-5區域中心法案經歷過2016年9月30日—12月9日的第一次短暫延期之後,又再次隨著通過的臨時決議案順利「搭車」,按現例原封不動地繼續延期至2017年4月28日,給有意向移民美國的人士以更多的時間趕搭50萬美元移民班車,一時間國內移民仲介機構紅火起來,有的移民公司甚至提出移民服務費打6折等。

專業人士稱,部分機構由於美國移民項目風險較大,加之政策收緊,因此可能直接放棄美國移民項目,轉做其他國家。目前市面上比較火的是澳大利亞、紐西蘭以及歐洲的一些國家。中產階級海外資產可能被徵收重稅,一部分北歐小國由於社會福利高,也會吸引越來越多的移民客戶。

花銷

仲介收服務費僅為利潤零頭

記者了解到,投資移民的主要花銷除了投資款之外,還有相關手續費用、簽證費用以及律師費等。對於移民仲介公司而言,收取的服務費有5萬元至6萬元人民幣。不願透露姓名的業內資深人士於先生認為,移民仲介收取的服務費可以說是辦理一位投資移民所獲取利潤的零頭,移民仲介從區域中心得到的返點,即返還的佣金占據了移民仲介公司大部分毛利,至於具體能拿到多少錢,依據移民仲介公司跟區域中心和項目方談判的結果而定。據了解,佣金數額最低在3.5萬美元,甚至更高。

責任編輯: 林億  來源:北京晨報 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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