阿波羅新聞網生活 > 海外生活 > 正文

出國外幣沒帶夠找熟人換點?你可能已經違法 大陸的留學生要注意了

相信不少海外華人特別是留學生都曾試過,有時身上外幣不夠,臨時找同學朋友換一點來應急……但其實這種私下換匯的做法,在許多國家都是違法的。

也許你會覺得,有時找朋友換點外匯應急,沒什麼大不了的,很多人也經常在微信里私自換匯啊,也沒看到有什麼人因此出事。其實,現在沒找你麻煩,不代表這種做法就是允許的。就好像有些華人從國內帶一些蔬菜種子、牛肉乾這類東西入境美國沒被查出,就以為可以帶這些東西入境。其實“沒查出”不代表“可以帶”。

私下換匯違法

根據中國大陸相關規定,中國公民每人每年外匯最高額為5萬美元,但是對於不少在海外置業生活的人來說,5萬美元的額度是遠遠不夠的,這時就有人想通過私下找朋友換匯,讓自己“手頭寬裕點”。而不少中國大陸留學生覺得私下換匯更方便、匯率更優惠,或出於代購、代辦退稅等需要,都存在私下換匯的行為。

比如有人找你換匯,你給別人5萬美元,讓對方將等值的人民幣通過支付寶、微信、銀行卡轉賬等辦法將人民幣匯入指定的國內收款賬戶。這樣就不會佔用你每年5萬美元的外匯限額,而你還能賺點差價,這種行為就屬於“變相買賣外匯”。

《每日經濟》報道,私下換匯被大多數國家認定為擾亂金融秩序的違法活動,其最大的隱患在於,無法保證對方資金來源的合法性,也是不法分子“洗錢”的常用手段。

出國外幣沒帶夠找熟人換點?你可能違法了。(示意圖/圖片來源:Pixabay)

英國多個中國留學生賬號被凍結都曾私下換匯

不久前,英國政府有關部門凍結了95個銀行賬戶,被凍結的賬戶中,有很大一部分都是屬於中國留學生。

英國國家經濟犯罪調查中心(National Economic Crime Centre)的公告顯示,這些涉案賬戶都顯示了同樣的特徵:短期或一天內、在多個ATM機存入大筆金額現金,以及類似的情況。都是1萬英鎊以下的小額現金,通過多筆的形式存入,以避免被銀行和監管機構察覺,這被業內稱之為“化整為零”。

經英國警方查證,有關留學生均曾通過微信群、朋友圈結識可疑人員並私自換匯。

一個留學生表示,她父母一年內大概打給她1.2萬鎊的生活費,但是2018年5-7月之間卻存入現金4.45萬鎊,高於她生活費3倍之多。而她賬戶目前僅僅剩了7570鎊。那超出的2.5萬鎊引起了警方的懷疑。

有些留學生覺得幫人私下換匯,可以賺些差價,何樂而不為?但其實,他們可能從來沒有想到,存入他們賬戶中的資金,可能都是“髒錢”,換言之,你可能在不知道的情況下,就參與了“洗錢”活動……如果真因為這個而被逮捕,你說多冤啊。

阿波羅網責任編輯:李冬琪 來源:看中國 轉載請註明作者、出處並保持完整。

海外生活熱門

相關新聞

➕ 更多同類相關新聞