國內時間11月29日晚，微博上有大V貼出一份關於招商銀行暫停「境外匯款計劃」服務的公告，引起關注。
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該公告表示，因系統升級改造，該行將對網上銀行專業版「境外匯款計劃」服務做如下調整：
一、2019年12月2日起不再接受新的匯款計劃指令。
二、2019年12月30日起關閉匯款計劃服務，所有未執行的指令將會失效。
至於服務的恢復時間，將另行通知。
網友紛紛在這條消息下面留言：
「果然來了」
「螞蟻搬家也不給搬咯」
「沒韭菜了」
還有網友開始擔心四大行是否也會有類似的行動。
目前，招商銀行的官網上已經沒有這條公告，有關消息尚待證實。
轉外匯一步步收緊
近兩年，在加拿大等海外留學、旅遊和移民的華人華僑普遍感到從中國轉外匯越來越緊。
自去年7月1日起，中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正式實施。普通中國公民在購匯時繼續承受每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制，而在向外匯款時更需注意「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。
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同時，個人購匯都必須填寫一張內容詳細的《個人購匯申請書》，除了購匯人個人基本信息外，還增加了預計用匯時間欄目和每種用途的詳細相關信息。
2018年6月，央行正式發布了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》。從2019年1月1日開始，包括微信支付、支付寶等在內的非銀行第三方支付機構，出現個人交易金額達到5萬以上，轉帳金額達到20萬以上的請款時，第三方支付機構會在後台進行監控，通過系統分析的方式，來識別這種交易是否屬於可疑交易，如交易正常則不會上報，如交易存在問題，則立馬上報。
據悉目前國內絕大多數銀行規定，一次匯款只能匯1萬美元，且必須提供詳細的資金用途。據《世界日報》報導，很多留學生甚至出現學費匯不出來的狀況。一位在美的華人黃先生說，銀行通知，如只要單筆取鈔金額達3000美元，就要提供出國護照、簽證和機票。年度達到2萬美元，就要提供全年所有的簽證和機票。
即使很多有錢人為了把錢轉移出來也是煞費苦心。在美國銀行工作的華人尚小姐透露，很多人以公司名義，將錢打入加拿大的一個空殼公司，再轉入美國的銀行帳戶。在加拿大有專門公司做這種業務，手續費約為轉帳金額的10%，非常高。而且這種狀況很容易被美國的反洗錢機構盯上，輕則導致帳戶被封，重則引發進一步調查。
2019年2月初，中國最高法與最高檢發布了《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》。除了更為嚴格地對外匯進行管制、強烈打擊非法換匯途徑外，根據解釋的內容，地下錢莊非法買賣外匯數額在500萬元人民幣以上，或違法所得數額在10萬元以上，將依非法經營罪據情節嚴重定罪，最嚴重的還會面臨沒收財產以及坐牢。超過500萬人民幣的非法換匯除了面臨罰款，還可能處五年以下有期徒刑或者拘役。而超過2,500萬人民幣的非法經營，可能處五年以上有期徒刑。
參考來源：
https://www.weibo.com/6071715918/Iiuqrmlzi?type=comment#_rnd1575044231827
