交行廣州分行違規貸款案調查
本文來源於《財經網》 2009年07月30日
【《財經網》北京專稿/記者 方會磊 賀信 羅潔琪 於寧】經過曠日持久的調查，交通銀行（上海交易所代碼：601328，香港交易所代碼：03328）廣州分行一起涉嫌違法放貸的大案，已於近日開庭。
此次涉案者既包括涉嫌騙貸方，原廣州市金東源房地產開發有限公司、廣州天源投資管理有限公司董事長王勝，及原金東源副董事長、副總經理張利文；也包括涉嫌違法放貸方，交通銀行廣州分行（下稱廣交行）授信管理部高級經理張立和原廣交行番禺支行行長麥天亮。
此案最終被提起公訴的涉案金額不詳。
《財經》記者從多個渠道了解到，這起騙貸大案的揭露耗時兩年，歷經財政部例行檢查、交行內部審查和公安部深圳直屬總隊刑事偵查，最後由廣州市警局經偵支隊立案主辦。涉案累計發生金額高達90多億元，截至開庭前仍有約46億元尚未歸還。交通銀行正對此進行資產保全，王勝投資的三大地產項目均因此被凍結。
接近交通銀行的有關人士表示，以當下火熱的房地產市場行情，上述地產項目建成後的估值，將足以保全交通銀行的相關貸款。
目前，交通銀行已將案件的有關情況向董事報告。
尤為令人關注的是，這起在廣東業界引發高度關注的違法放貸案，主角至今尚未歸案。原廣交行行長劉昌明在其主政三年的時間內，違規巨額放貸，案發後出逃國外。公安部門已經通過國際刑警組織發出了紅色通緝令，但劉昌明至今下落不明。
失蹤的行長
2007年底，交通銀行以幹部輪崗的名義，將劉昌明調至在武漢的交銀國際信託投資有限公司，免去其廣交行黨委書記、行長職務。但劉昌明從未赴任。
來自交通銀行內部知情人士的消息稱，劉昌明在交通銀行內部審計結束前就出逃海外。劉昌明人脈之深廣、消息之靈通，由此即可管窺一斑。至今鮮有人能給出劉昌明「失蹤」的準確時間。此時，王璟實際已經被公安部門調查。
劉昌明，1965年出生，畢業於中山大學數力系。80年代中期，劉昌明供職於當時的中國人民銀行深圳分行，後就任深圳眾業城市信用社法人代表、總經理，繼而成為深圳合作銀行上步支行負責人及深圳合作銀行行長助理、民生銀行深圳分行黨委書記、行長。
2003年1月，劉昌明由民生銀行深圳行長任上調往民生銀行總部，先後擔任行長助理及副行長。僅一年後，劉即從民生銀行辭職，後成為建設銀行廣東分行副行長。2004年底，劉昌明出任廣交行黨委書記、行長。
交通銀行內外多位知情人士告訴《財經》記者，劉在各家銀行輾轉騰挪之際，製造了大量違規放貸，這些貸款也隨著他的調動而得以遷徙。
「他做事專斷，很多支行行長甚至還沒簽字，貸款就放出去了。」一位接近廣交行高層的人士如此描述。
幾度檢查
2007年6月，財政部廣東專員辦根據財政部統一部署，對交通銀行的資產、負債等財務情況進行例行檢查，發現與廣交行往來的一些公司，提供了虛假的財務報表。專員辦同時接到來自廣交行內部、關於劉昌明違規放貸的大量舉報材料。
整體檢查工作直至2007年11月始告終結。事後，財政部向交通銀行總行發出整改通知，稱在檢查過程中初步查實，廣交行的兩支行有總額達17億元的涉嫌違規及違法放貸，主要表現為大量虛假註冊公司通過各種形式從交通銀行獲得貸款。
接近財政部的知情人士表示，這些違規貸款最終流向了廣州天源投資管理有限公司、廣州金東源房地產公司等企業。
財政部此番檢查揭開了劉昌明案的冰山一角。
2007年8月，交通銀行總行派出工作組對劉昌明及廣交行進行內部審計。內審範圍擴大至廣州市內外的十餘家分支行。內審清查結果表明，廣交行違規放貸金額高達40多億元。
交通銀行總行隨即對廣交行的管理班子進行了整頓。除將劉昌明調任，亦與違規貸款相關的分管副行長、業務部門負責人、支行行長「談話」，多人被免職或裁撤。
2008年4月左右，交通銀行總行將原昆明分行黨委書記、行長陽烽調至廣州任黨委書記、行長。2009年1月，交行將廣州分行更名為廣東省分行。
2007年底至2008年初，公安部門正式介入調查廣交行違規貸款案件。據數位了解案情的知情人士稱，公安部門偵查發現，經由劉昌明放出的違規、違法貸款累計發生金額高達90多億元，這一數字遠遠高於此前財政部、交通銀行總行內審得出的金額。截至公訴前，仍有約46億元未能追回。
廣東置地疑雲
近日開庭受審的廣交行貸款詐騙案，涉及的犯罪嫌疑人恰是當時財政部門清查的重點，即原廣州市金東源房地產開發有限公司、廣州天源投資管理有限公司的董事長王勝。這些公司均在廣東置地（Canton Property）旗下。
2007年2月，王璟（Keng Wong）在英屬維京群島成立廣東置地作為控股總公司，總部設於香港，王璟擔任董事會主席。六個月後，廣東置地登陸倫敦中小企業板，發行5500萬股份，融資4950萬美元。
最遲在2008年8月，也就是劉昌明「失蹤」半年之後，廣東置地的董事會也不見了董事會主席的身影。10月2日，廣東置地突然宣布暫時停牌，原因是董事會主席王璟已失蹤兩個月，「無法取得聯繫」。
廣東置地的資料顯示，王璟生於1965年，畢業於南京大學，主修英國文學，1987年-2001年任職廣東省政府部門，36歲時下海，早期在廣東恆升房地產開發公司擔任助理總裁。
知情人士告訴《財經》記者，王璟和王勝實為一人，為此次廣交行貸款詐騙案的主角之一。
廣交行巨額違規貸款流向廣東置地旗下多個項目，但就目前交通銀行由此形成的46億元違法貸款、財政部檢查出來的17億元違規貸款和廣東置地實際所需金額之間，仍有缺口，無法合理解釋資金的最終流向。
知情人士告訴《財經》記者，廣東置地名下的大多數物業並沒成為貸款抵押物，「這些項目曾經都想在交行進行抵押貸款，但因為當時還沒有辦好產權證，無法抵押，所以廣東置地多採用利用股權質押的方式向交行貸款。」
接近交通銀行的知情人士稱，目前交通銀行已對近46億元違法貸款進行了資產保全，而對象正是王勝控制下的三個項目公司。廣東置地上市之時，曾邀請仲量機構對其中兩大項目進行評估。由此算來，有關項目總計價值超過50億元。這一估值較為樂觀。而此案究竟將給交行帶來什麼樣的影響，值得關注。■
（《財經》記者沈乎、王端對本文亦有貢獻）
