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華人「巨款零存」 被罰20萬

每筆現金存款金額刻意壓低在1萬以下連續多周共存入40多萬美元觸犯“反洗錢法”

國際獅子會紐約法拉盛分會在法拉盛圖書館舉辦財經和健康講座。圖為獅子會成員和講者合照。(國際獅子會紐約法拉盛分會提供)

23日,國際獅子會紐約法拉盛分會在法拉盛圖書館舉辦免費財經講座,由註冊會計師白育青、皇佳商業銀行經理林玲和J&J集團創辦人張育誠,為華人新移民解答重要的財務問題,從銀行存款法規,講到報稅和安全避稅工具。

皇佳商業銀行經理林玲主講“在美華人存取錢及現金交易如何避免犯罪”。她表示,美國政府規定,現金存款若每筆超過1萬美元,銀行需向國稅局申報資金來源。之前發生華人“巨款零存”,即將每一筆現金存款的金額刻意壓低至1萬美元以下,連續多周共存入40多萬美元至銀行賬戶。這樣的行為有洗錢之嫌,並觸犯反洗錢法,被國稅局盯上,最後被美國政府罰款約20萬美元。

從1991年之後,美國政府對現金交易(匯入、存款、領取)有非常嚴格的規範。所以銀行會對個人金流動向嚴格把關,如果24小時之內,個人的貨幣交易情況超過1萬美元,銀行必須要知會國稅局。

國際獅子會紐約法拉盛分會舉辦財經知識講座。獅子會會長翁雅琳(右五)、林玲(右四)、張育誠(右三)、白育青(右一)。(黃小堂/大紀元)

J&J集團創辦人張育誠主講“新時代新觀念”。他表示,過去以為美國的稅是能跑就跑,但其實美國政府的90%稅則都是教你怎麼避稅、不要你繳太多稅,可是我們都不知道。張育誠表示,專業的會計師,一年報稅費用500、1,000美元,可是他可以幫你省3,000美元以上,並且讓您睡的安穩。所以會計師和專業人士都不是你的費用,而是你的投資,而且這些投資是會回收的。

J&J集團創辦人張育誠為民眾解答問題。(黃小堂/大紀元)

張育誠表示,過去以為美國的稅率很高,但其實相比之下,美國的稅率比中國還低。張育誠補充說,美國富豪巴菲特的稅率為17.3%,比他的秘書還低。

那在美國落地生根之後,免不了思考到長遠的投資、傳承問題。一位華人民眾在活動中詢問,如何能安全的把財富傳給下一代?

註冊會計師白育青主講“報稅相關注意事項”。有華人民眾詢問“贈與”有無限制、是否算為“收入”?白育青表示,贈與(金額)每年都有限制,每位限制為15,000美元。但如果超過15,000美元,是否要繳稅?白育青表示,大致上來說,每人一生中有500萬美元的贈與額度,夫妻雙方贈與約有1,000萬美元的贈與額度。如果贈與金額為16,000美元,多出來的1,000美元就從500萬的額度中扣除,但是必須申報。

他補充說,當您拿到綠卡的那天起,報稅就採用全球性收入原則,提醒華人只要有合法收入就必須如實申報。而中國新移民為了子女的就學問題,需要將國內的錢轉到美國來的話,須遵守美國的銀行法規。

阿波羅網責任編輯:李冬琪 來源:黃小堂 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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