美國花旗銀行近日被處以4億美元的罰款，原因是美國監管機構認為該行風險管理存在缺陷且未能得到充分解決。值得注意的是，就在兩個月前，花旗銀行曾鬧出大烏龍，該行將一筆本應為150萬美元的客戶轉帳，「手滑」轉成了1.75億美元。
遭美國監管機構罰款4億美元：風險管理存缺陷
據上證報報導，10月7日，美聯儲官網發布了一份針對花旗處以4億美元罰款的報告，點名批評花旗未能改善自身風險管理系統，在系統的基礎架構上出現缺陷。該系統未能精確識別潛在風險，可能使銀行犯下成本高昂的破壞性失誤。
美聯儲和美國貨幣監理署表示，花旗需要在風險管理、內部控制、合規管理、資本規劃、流動性風險上進行全面風險排查，對發現的問題進行整改。
該報告要求，花旗應在未來三個月內實施補救措施，包括對工作人員進行專業知識培訓、對現有信息管理系統進行升級，以及提交一份加強其合規風險管理的計劃等。
另據中新經緯報導，花旗方面已同意支付4億美元罰款並制定一套全面整治計劃，以矯正監管機構發現的「幾項存在已久的缺陷」和業務失誤。花旗在聲明稿中表示，對於未達到監管預期感到失望，已在進行「重大整治計劃」。
兩個月前「手滑」轉錯1.7億美元，客戶還不肯還
值得注意的是，就在兩個月前，花旗銀行就曾發生過一起烏龍轉帳事件。
今年8月，花旗「意外」將一筆高達9億美金的資金，轉給了美國化妝品巨頭露華濃的債權人帳戶。而讓人大跌破眼鏡的是，有外媒指出，花旗轉給布里格德資本管理公司的資金，是預期轉帳款的100多倍。
據東方網-縱相新聞此前報導，事件的起因需要追溯到2016年。當時，化妝品公司露華濃收購了另一家美國化妝品企業伊莉莎白·雅頓（Elizabeth Arden），這筆交易需要一筆18億美元的資金。Brigade是出資方之一。根據協議，花旗銀行作為代理機構將向Brigade支付貸方利息。
根據慣例，當地時間7月底，花旗銀行需要例行轉給Brigade大約150萬美元的貸款利息。然而，鬼使神差的是，花旗銀行卻將1.75億美元轉入了Brigade資本的戶頭。實際轉帳的金額是應轉帳金額的100倍。不止是Brigade，露華濃其他"債主"同樣收到了錯誤的轉帳支付，共計9億美元。
而更讓花旗感到頭疼的是，在事件發生後，大部分機構都選擇了歸還這筆"天降橫財"，而Brigade卻拒絕歸還，理由是「這筆錢應視為還款」。而花旗後來提交的一份證據顯示，Brigade還認為，「根本不清楚這筆資金的轉帳（是否）由『筆誤』所致。」
不過花旗銀行對此表示無法接受，最終一紙訴狀將Brigade告上了法庭。
花旗在訴狀中寫道，Brigade資本所持立場毫無根據，即這筆轉帳除支付貸款利息外，同樣用於支付露華濃「全部本金」。花旗說，Brigade資本的行為「違背良知」，請求法庭勒令Brigade資本還錢。
巨額罰單對於今年受疫情影響業績本就不太樂觀的花旗來說無疑是雪上加霜。從股價表現來看，花旗集團今年以來已跌去超過40%，最新市值已不足千億美元。
