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私換人民幣 華裔男面臨5年刑期+25萬美元罰款

近日,拉斯維加斯一名華裔男子向聯邦法官認罪,承認自己經營非法的人民幣兌換服務,他已經上繳了45萬美元非法所得,還面臨25萬美元的罰款外加最高5年的刑期。

該華裔男子名叫周亮(Liang Zhou,音譯),在拉斯維加斯從事房地產仲介,利用工作之便以及朋友的「成功推廣」,他成為一名非法兌換人民幣的操盤手。

檢察官丹尼爾·席爾瓦(Daniel Silva)和馬克·普萊徹(Mark Pletcher)表示:「他的客戶通常是在中國擁有銀行帳戶的個人,由於資本管制限制了個人可以兌換成外幣的人民幣金額,因此他們無法在美國獲得現金。

周亮則在美國給中國kernl兌換現金,讓中國客人將等額人民幣轉到他的中國銀行帳戶上。

檢察官的法庭文件證實,這些中國客人兌換美元現金主要是用於拉斯維加斯賭博之用。

周亮的行為驚動了國土安全部(DHS)、美國國稅局(IRS)、拉斯維加斯金融犯罪特別工作組和禁毒署等聯邦與地方的重案部門。

周亮現年37歲,他在認罪協議中承認了這項未經授權的美元服務,IRS的信息顯示,周亮已經上繳了44萬6330美元的非法所得,此外還面臨25萬美元的罰款外加最高5年的刑期。

周亮預計將於明年1月8日被判刑。

海外華人:有些「小忙」千萬別亂幫!

所以各位華人朋友,出門在外一定要長點心啊!不要什麼忙都幫,幫忙之前要弄清楚事情的原委,不然這麼嚴重的後果要怎麼承擔?如果在檔案上留下了污點,那可是一輩子的事!

報導事例並非個案,對此,有華人律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利,務必通過正規、合法途徑換匯。

華人私下換錢被判刑

你的微信里有沒有一些生活在美國或周邊歐洲國家的華人建的群,或是賣熟食、點心,或是賣內衣、化妝品,又或是租房、招工……分類信息,還有一種人,就是在群里說可以換錢。

他們的匯率往往比正規渠道更有吸引力,沒有手續費,而且可以當面交易。是不是覺得很完美?

殊不知,一不小心,你已經離牢獄之災不遠了。這可不是危言聳聽,去年11月至今年1月中旬,洛杉磯至少有5名華人因私下換匯被捕,指控罪名為涉嫌洗錢。

在美國洛杉磯蒙特利公園市,一名中國遊客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易,準備用中國銀行帳戶里的錢換美元現金,突然闖入四名蒙面持槍男子,劫走交易用的美元現金,並逼問中國銀行帳戶及密碼。

一位海外華人律師介紹,她曾代理一樁換匯詐騙案件,當事人通過微信與交易方聯繫,輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉帳截圖,被騙匯款。

「私下換匯往往涉及大筆資金,加之此舉本就不受法律保護,所以容易被不法人員盯上,使換匯者成為搶劫或詐騙對象。」

據了解,這種私下換匯的操作,是需要美金的一方先通過轉帳,將約定數額的人民幣轉至指定帳戶,提供美金的一方在確認款項入帳後,將美元現金交給對方(反之亦然)。

如果要求換匯的一方最後沒能拿到美元現金,其銀行轉帳的數額就是實際損失金額。

詐騙?洗錢?雙重風險加身

在很多國家,私下換匯與「洗錢罪」關聯密切,因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款,那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去,就等於「洗錢」。

相關案件偵破後,換匯者也將被牽連,輕則罰款、重則坐牢。

今年以來,中國駐外多家使領館都曾發布提醒,稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。

這些受害人大都通過朋友互相推薦,在微信群中與換匯人聯繫,輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉帳截圖,導致被騙匯款,財產受損。

哪些行為涉嫌「洗黑錢」?

本來很平常的行為,但存在「洗錢」犯罪的風險:

-隨身攜帶大量現金,且對現金來源無法給出合理解釋。

-自己在海外開設銀行帳戶,親友轉帳過來,想藉此買房,且未說明資金來源。

-作為老闆,用現金髮工資,不通過銀行帳戶,員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。

-從事代購往往需要大量現金,有人在當地找人私下換匯,但不了解現金來源。

-在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法,拿到相關牌照才能從事金融服務。所以海外中國公民及華人群體勿貪圖小利,務必通過正規、合法途徑換匯。

只要是涉及現金交易、銀行帳目等,即使是親友要求幫忙,也要提高警惕。

責任編輯: 李華   來源:北美全資訊 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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