彭博社據知情人士透露，花旗集團、星展集團控股有限公司和其他捲入新加坡最大洗錢醜聞的銀行正在加強對富有客戶和潛在客戶的審查，以避免受到非法資金流動的影響。據悉，花旗強化了對中國潛在客戶的警示信號。
不願透露姓名的知情人士表示，新加坡多家機構的私人銀行家也在接受額外培訓，以幫助他們發現犯罪分子用來掩蓋其背景和資金來源的手段。
這些自願舉措表明，銀行正試圖填補漏洞，這些漏洞使來自中國的犯罪集團能夠通過至少16家新加坡金融機構洗錢，洗錢金額超過30億新加坡元，約合22.3億美元。這起醜聞損害了新加坡的形象，暴露了本地和外國銀行及經紀公司在篩選客戶方面存在的缺陷。
新加坡金融管理局最近完成了對涉案部分銀行的現場檢查，部分知情人士表示，與犯罪分子有最多交易的銀行預計將在金融監管機構審查結束後面臨罰款和其他懲罰措施。
知情人士表示，花旗銀行職員有一個月的時間完成包含防範洗錢在內的培訓。培訓內容包括針對來自中國福建、廣東的客戶或潛在客戶做出示警，這些客戶不會說英文，但持有土耳其、聖克里斯多福及尼維斯聯邦(Saint Kitts and Nevis)或萬那杜(Vanuatu)的「黃金護照」。
其他可疑交易包括來自沒有網際網路業務的香港公司的大量轉帳，這些轉帳被標記為「貸款償還」，轉帳對象是這家美國銀行的客戶。
「花旗銀行定期為所有員工提供各種主題的培訓，包括反洗錢，」該行發言人表示。「我們致力於確保我們的員工了解新出現的風險和潛在問題，以便更好地為客戶服務。」
據知情人士透露，星展銀行也是收緊客戶大額交易審查流程的銀行之一。星展銀行是新加坡最大的銀行，其風險敞口約為1億新加坡元，主要來自房地產購買融資。
星展銀行發言人表示，反洗錢流程正在與時俱進，以適應犯罪分子行為的變化以及監管和行業的發展。
該發言人補充道：「既然犯罪分子的作案手段已經被發現，他們就會調整自己的行為，所以我們需要繼續思考如何才能領先一步。」
彭博社指出，多名花旗銀行前客戶被控洗錢罪。他們屬於所謂的「福建幫」，因為所有被告都來自中國南方省份。
法庭文件顯示，持有聖克里斯多福及尼維斯護照的中國公民Zhang Ruijin在這家總部位於紐約的銀行擁有6個帳戶，另外還在華僑銀行、星展銀行和中國工商銀行有限公司擁有6個帳戶。
據警方報告，Zhang的資產約1.31億新加坡元被扣押，他將資金從中國大陸經香港轉移到新加坡，並偽造文件欺騙馬來西亞聯昌國際集團控股有限公司(CIMB)的銀行家。他認罪並被判處15個月監禁。
知情人士稱，2023年收購瑞士信貸的瑞銀集團(UBS Group AG)也是提供額外員工培訓的銀行之一。在此次逮捕中被扣押資產最多的是王水明，他在瑞士信貸的個人帳戶、妻子帳戶和相關公司的帳戶中存有7600萬新加坡元。
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華僑銀行集團法律及合規主管Loretta Yuen表示，華僑銀行已實施多項措施，包括加強風險評級方法和財富來源審查流程。
她說：「作為我們持續監控客戶活動的一部分，我們已經與客戶接洽，以澄清任何可疑行為，並在採取進一步行動之前考慮他們的解釋。」
一些銀行家對額外的審查感到憤怒，他們表示，這些保障措施只是例行公事，可能無助於遏制新加坡的洗錢風險。他們表示，未涉及此案的銀行只有幾個月的時間來聘請外部審查人員。
據部分知情人士透露，銀行家們還抱怨稱，對新客戶資金來源進行額外檢查，以及監控帳戶帶來額外挑戰。新加坡金融管理局去年表示，金融機構提交的可疑交易報告中的情報和信息有助於警方警惕最近洗錢案中的非法活動。