為阻止更多資金外流，傳國家外匯管理局發布新規，規定界定了集中被稱為「螞蟻搬家」式的換匯行為，並表示實施該行為的個人將被列入黑名單，取消兩年的10萬美元換匯額度。
據公安部資格認證的「華夏移民網」援引投資移民律師話透露，外匯局今年嚴查利用他人的換匯額度，即通過「分拆」售匯行為將資金匯出境外，違規者一旦入「黑名單」，將被取消兩年合計10萬美元的換匯額度。
此外，據清華告知社群「水木社區」經濟論壇消息，如果個人違反外匯局有關「螞蟻搬家」式的換匯新規，一律進入黑名單，違規者將被剝奪兩年合計10萬美元的換匯額度。
事實上，這個被稱為個人購匯黑名單的「關注名單」早在2015年9月外匯局就曾下發特急文件，加強「螞蟻搬家」式購匯管理，要求對個人購匯分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。不過，一直沒有嚴格執行。
匯商此前曾報導，以下幾種行為都被稱作「螞蟻搬家」換匯：
（1）5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；
（2）個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；
（3）同一個人將其外匯儲蓄帳戶記憶體款劃轉至5個以上直系親屬等情況。
比如說，小明打算在美國買房子，受困於每年5萬美元的購匯額度，因此發動家裡的親戚購匯後電匯給他(同日、隔日或連續多日)。這樣就可能構成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的「關注名單」。可能會被暫停外匯交易及匯款。
外匯局頻出重拳阻止外匯流出
進入2016年以來，在岸人民幣和離岸人民幣在新年以後的兩個星期都大幅下跌。由於人民幣匯率劇烈動盪，造成人民幣貶值預期增強。人民幣貶值預期又造成民眾的恐懼，恐懼手裡的人民幣「縮水」，紛紛到銀行兌換美元，尤其在北京、上海、深圳等一線城市，銀行換匯壓力一度驟然大增。
因為銀行外匯庫存有限，很多銀行做出了許多規定限制換匯額度。有的銀行規定兌換2000美元以上就要提前預約，有的規定1000美元就要預約；有的銀行已經暫時取消了換匯或現鈔兌換業務。
成都一家工商銀行工作人員表示，該行已經在一個多月前取消了換匯業務，需要去指定的工商銀行或者中國銀行兌換；有農業銀行工作人員表示，農行不給兌換美元現鈔，只能通過農行卡兌換，兌換現鈔只能去中國銀行。
與此同時，中國人民銀行及外匯局等主管單位出台了一些措施限制資金外流。央行要求各大銀行限制處理購匯業務、並暫停了幾家外資銀行的部分跨境外匯業務。同時，還對銀行超出的部分繳納100%的存款準備金。
外匯局近期相關新規通知
一、自2016年1月1日起，個人外匯業務監測系統在全國上線運行，個人結售匯管理信息系統同時停止使用。具有結售匯業務經營資格的銀行（以下簡稱銀行），應通過個人外匯業務監測系統辦理個人結匯丶購匯等個人外匯業務，及時丶準確丶完整地報送相關業務數據信息。
二、個人在辦理外匯業務時，應當遵守個人外匯管理有關規定，不得以分拆等方式規避額度及真實性管理。國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）對規避額度及真實性管理的個人實施「關注名單」管理。
（一）外匯局對出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業務風險提示函》予以風險提示。若上述個人再次出現出借本人額度協助他人規避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入「關注名單」管理。
（二）外匯局對以借用他人額度等方式規避額度及真實性管理的個人，列入「關注名單」管理，並通過銀行以《個人外匯業務「關注名單」告知書》予以告知。
（三）「關注名單」內個人的關注期限為列入「關注名單」的當年及之後連續2年。在關注期限內，「關注名單」內個人辦理個人結售匯業務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。銀行應當按照真實性審核原則，嚴格審核相關證明材料。
三、銀行應配合外匯局對規避額度及真實性管理的個人及相關機構的核查，並在個人外匯業務監測系統推送相關信息之日起的20天內，反饋個人結匯資金去向丶購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。
影響：移民、海外買房、留學困難加大
儘管外匯局一再重申，目前對個人購付匯政策沒有變化，但有投資移民律師觀察到，以往中國客戶申請投資移民，或為海外升學的子女交學費時，銀行辦理匯款手續所需時間只需約數星期，但自去年第四季開始，所需時間增加至1至2個月，部分更有「彈回」的情況出現。
同時，有廣州、深圳等地投資移民公司表示，1月以來資金「出境」困難重重，任何新的應對途徑也幾乎逐一被堵死。
據業內人士分析，如果留學生的學費、生活費在5萬美金的限額內都可以搞定，影響最大的還是投資、買房一族，現在要想把大數額的人民幣匯出來難度明顯加大了。雖然櫃檯禁止，但網上銀行仍可以匯出，不過操作者則隨時可能名列「黑名單」，一旦上榜，將被剝奪兩年內的10萬美元換匯額度。
