買樓花最怕的就是開發商跑路。最近，加拿大一家名為Stateview Homes的建商就直接爆雷了，就連五大行之一的TD銀行都被其拖欠了3700萬加元的巨款，正對其提起訴訟。
這家爆雷的建商總部位於安大略省的多倫多地區，以「義大利建商」、「高性價比」等口號在當地打響了名聲。TD銀行控訴，自2022年4月至2023年3月期間，該建商策劃了一起「高度複雜」、長達一年的「空頭支票」（cheque-kiting）欺詐計劃。
根據安大略省最高法院的文件，TD稱，在過去一年以來，該公司從其公司及其他個人帳戶中開出了數千張空頭支票，用於支付大筆款項。
具體是怎麼做到的呢，據TD所說，被告公司慣用的手段是將支票先兌現到其TD的銀行帳戶，通常情況下，銀行會在核實結清前有條件地發放部分資金。被告則利用這個時間差，將可支取的部分迅速提現，然後取消支票，以防止資金真的轉進帳戶。
就憑藉這種簡單粗暴的虛假交易，StateView Homes在一年內成功套取了37,028,055.73加元。
「對帳戶歷史的審查顯示，這似乎是一次高度複雜的空頭支票欺詐，時間跨度為12個月，涉及數十個帳戶，多家金融機構，」該銀行在其索賠中表示。
TD稱，為了避免被發現，被告經常在22個帳戶中進行這些「虛假交易」，以製造新資金流入的假象。
涉及1400套房屋，多名債主上訴
中招的還不止TD銀行一家。另有三家借貸方也在對StateView追債。StateView曾經以將在大多倫多地區開發房地產為名，向他們借了將近2億加元。
示意圖
其中兩家債主，KingSett Mortgage Corporation和 Dorr Capital Corporation，在索賠聲明中稱，StateView沒有支付開發費用和許可，也沒有支付一個項目欠承包商的款項，並試圖在未經貸款人同意的情況下出售另一個項目。
據悉，StateView在多倫多地區規劃了共計1400多套房屋，大部分還是樓花，雖未建成，但已然售出。
據網友發布在Thread Reader上的帖子稱，在爆雷之前，已有大批買家（大多數是華人）乘車連夜前往售樓處排隊購房。然而，此時業內都已經幾乎傳開了這家開發商要跑路的消息……
以該開發商的Nao Towns項目為例。一期共有96套單位，已經全部售罄。二期有76個單元，在爆雷期間仍在開售中。
StateView出面否認了自己即將跑路，並在其聲明中表示，它理解買家和貸方的擔憂。該公司表示，它計劃「完成目前在建的所有項目」。
然而，律師David Schatzker表示，如果債主成功接管控制了StateView的財產，那買下這些樓盤的買家恐怕有錢房兩空的風險。
Shatzker稱，接管人可能會允許項目完成，而買家將能夠完成購房。但是，如果接管人下令出售項目以償還貸方，那麼這些買家可能永遠看不到他們購買的房屋或定金。
「如果項目沒有完成，他們最終可能會蒙受損失，」Schatzker說，「理論上他們可能會在某個時候起訴開發商，但StateView那邊也可能不會剩下很多資金。」
