海外轉帳方式很多,例如利用家人朋友、地下錢莊、民營銀行、虛報貿易、直接業務投資、婚姻關係或直接攜帶現金出境。
根據大陸法律,公民每年攜帶出境的現金上限定為每人5萬美元或等值外幣。任何人若想轉移更多資金至海外,就必須採用其他方法。
例如,若要通過投資美國取得綠卡,這一金額是遠遠不夠的。
美國是中國移民首選目的地。美國公民與移民事務局(US Citizenship and Immigration Services)規定,若要通過投資取得綠卡,則最低投資額為100萬美元,或者在目標就業區域至少投資50萬美元。
據中國與全球化智庫發布的《中國國際移民報告2014》顯示,2013年美國投資移民簽證有四分之三頒予中國人,其中6124人通過投資計劃獲得美國綠卡,較2010年多出近8倍。該報告指出,中國移民人數去年達到934萬,中國如今是全球第四大移民輸出國。
央視早前報導,中國銀行「優匯通」服務涉嫌違反外匯管理規定,如今該服務正接受審查。除了「優匯通」之外,以下七種方式也用於海外轉帳:
利用家人及朋友
儘可能用多個戶口轉帳。利用20個人的戶口,就很容易將100萬美元轉至海外。這一方式成本低,可以繞過限制,因此一直很受歡迎。許多人認為,轉帳金額不超過100萬美元的話,這是最佳方式。
利用地下錢莊兌換貨幣
先將資金轉至地下錢莊的大陸帳戶。然後,地下錢莊將等價的外幣匯至客戶的海外帳戶。不過,這些地下錢莊通常只與熟悉的人做生意。移民仲介或許會協助轉介客戶。
利用民營銀行
大陸的民營銀行幫助富裕客戶在其海外分行設立帳戶。之後,客戶可以在海外申請貸款,由此獲得外幣。一般來說,這種方法要求客戶存款在600萬至1000萬人民幣之間(750萬至1260萬港元)。
利用虛報貿易
大陸企業東主成立離岸公司,利用虛假貿易合同轉帳,或將商品進口價格報高、將出口價格報低,由此將資金轉至海外。
利用直接業務投資
企業東主或公司董事會成員可以選擇投資外資企業,如此可以輕易將資金轉至海外。國家相關當局一直鼓勵民營企業擴展海外業務,並為此簡化了許多境外匯款相關的複雜程序。
利用婚姻關係
與外國公民結婚的人士,將資金轉至海外更加容易。
攜帶現金出境
甘於承受巨大風險的人士可以嘗試這個方法。 (作者Keira Lu Huang。翻譯/Doreen Dang;編審/Alison Yueng)