歐美監管機構檢查銀行合規情況的風潮也刮到了中資銀行海外分行的頭上。
財新5日援引知情人士報導稱，近期，美國紐約州金融監管局、德國聯邦金融監管局均對當地部分中資銀行進行了常規或臨時檢查。此前，受工行馬德里分行因涉嫌洗錢被調查事件的影響，英國金融行為監管局（FCA）或將升級對中資銀行海外分行的調查，且不排除其他國家採取類似行動。
FCA擬加大對建行、工行的倫敦分行金融犯罪科目的檢查力度，重點檢查反洗錢、反金融腐敗等方面的合規情況。該機構認為，目前中資銀行在幾方面存在不合規的情況：未對國內客戶按照反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的規定開展客戶盡職調查，未充分調查客戶業務性質、與中資銀行交易的原因、資金來源等；未能有效提供貿易融資產品與部分戰略性產業無關的相關證明。
目前，相關銀行均暫無公開回應。
安邦諮詢近日援引安永詐騙審查及糾紛協調服務合伙人芮申岳指出，已開發國家的監管當局對本土銀行和外資銀行均一視同仁。
中國銀監會也在5日發布《中國銀監會關於進一步加強銀行業金融機構境外營運風險管理的通知》，要求加強銀行業金融機構境外營運風險管理，將國別風險納入本行的壓力測試，並根據壓力測試結果制定相應的應急預案。
上述通知要求境外支行承擔主要營運責任；審慎開展自營性境外投資類業務，充分考慮投資對象和項目風險、所在國家或地區的經濟金融形勢變化和市場波動帶來的潛在風險。
通知還稱，債權類投資不再完全依賴外部評級，將納入全行統一的風險管理體系；要求對同一客戶或集團客戶的境內外統一授信，強化大額授信集中度控制；強化境外業務的合規管理，切實加強對境外業務外聘律師等仲介的管理；要求境外機構嚴格遵守所在地法律法規、監管規則、稅收、反洗錢及環境保護等方面的要求等。
今年2月下旬，西班牙馬德里一家法院下令批捕中國工商銀行馬德里分行的六名員工，他們面臨洗錢、欺詐和稅務犯罪的指控。工行稱，其中一名遭拘留的雇員是其馬德里分行的前任行長，他之前已經調離到盧森堡，但在警方突查開始之前返回了西班牙。此案目前仍在交涉之中。
近兩年，國際反洗錢監管不斷加碼。截至2015年，美國聯邦機構針對金融機構的151起公開執法行動中，有34起主要針對反洗錢合規，占逾20%。
歐美銀行不斷發生因金融違規行為而被處以巨額罰金的事件。芮申岳指出，「溯及既往」在反洗錢調查中並不少見。華爾街見聞此前提及，2014年，美國指控法國巴黎銀行（BNP）從2002年開始為蘇丹等被美國列入黑名單的國家轉移了數十億美元資金。最終，BNP被罰89億美元，是迄今為止反洗錢審查罰款的最高紀錄。
安邦諮詢認為，隨著中資銀行逐漸走向海外，方方面面的挑戰也越來越多。特別是隨著難民、反恐等國際問題的擴散，反洗錢合規更是成為全球金融業都高度重視的課題，中資銀行的關注點更多地要從拓展業務轉向風險控制。
