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華人存40多萬美元到銀行 被罰款20萬

英達美國存錢事件以後,華人對“螞蟻搬家”這個詞有了了解。

不過有大量現金放在身邊,如今還是有人願意為此鋌而走險。

近日,有位華裔大哥就零零散散的存了40多萬的現金,

不過等待他的,最終是罰款20萬。

從1991年之後,美國政府對現金交易(匯入、存款、領取)有非常嚴格的規範。

所以銀行會對個人現金流動向嚴格把關。

如果24小時之內,個人的貨幣交易情況超過1萬美元,銀行必須要知會國稅局。

存了40萬,被罰20萬

而一位華裔男子,卻於近幾周來“巨款零存”。

即將每一筆現金存款的金額刻意壓低至1萬美元以下,連續多周共存入40多萬美元至銀行賬戶。

結果被銀行報告行為有洗錢之嫌,並觸犯反洗錢法。

最終國稅局盯上,他最後被美國政府罰款約20萬美元。

和英達還有上面這位大叔一樣的還有位德州的女教師Linda。不過她可就沒這麼幸運罰錢了事。

Linda從2010年1月到2013年10月期間一共存款111次,總額為58萬美元。

同樣為了不被國稅局查,Linda每次存款的數額均低於1萬美元。

但是她這樣頻繁的“擦邊球”,最終還是被美國國稅局盯上了。

最終被判在聯邦監獄坐牢18個月。更慘的是,這位“包租婆”購買的7棟房也被美國國稅局全部沒收。

最高刑期10年

據悉,如果一旦銀行向財政部提交“貨幣交易報告(CTR:Currency Transaction Report)”規避申報。

最高可被判坐牢10年!

每月存款超過4次,就會被銀行系統標記;

如果30天內多次存款,每次不超過1萬美元,也會被懷疑牽涉到洗錢。

一旦國稅局發現,沒有交稅記錄,就可能被判為洗錢行為!

其實真有大額錢財怎麼辦?以前我們說過不少方法,比如與他人換購,或者購買Money order等,不過....

這兩年這些方法也被證實並非良策。

所以您如果真有多於10000美金的合法現金要存,不妨直接跟銀行說清楚,誠實報備之後存入

也可以尋找會計師諮詢,要知道雖然大家都說美國稅率高。

但其實相比之下,美國的稅率比中國還低。

富豪巴菲特的稅率為17.3%,比他的秘書還低。

加拿大出狠招

美國如今對於“螞蟻搬家”還停留在銀行監管的機制上。

不過隔壁加拿大可能要出更“狠”一招了。

加國聯邦政府正在修改法律,要求將違反洗錢法的人和組織的身份公之於眾。

並且將在未來五年內投資1.63億元來打擊金融犯罪和欺詐行為。

官方估計每年在加拿大洗錢的總金額大概在50億元到1000億元之間。

大量的洗錢和逃稅迫使誠實的公民要承擔成本和更大的稅收負擔。

違反洗錢法的人和組織的身份將被公之於眾(Shutterstock)

不存在贈與

關於美國的個稅問題,很多新移民都有疑慮。

如今在美國生活的華人越來越多,很多人對於每年的贈與額度還是不清楚。

究竟在中國的父母匯款給我要不要報稅?

老移民如果把遺產想留給後代,更是不知如何操作。

有華人民眾詢問“贈與”有無限制、是否算為“收入”?

其實贈與(金額)每年都有限制,每位限制為15,000美元。

但如果超過15,000美元,是否要繳稅?

大致上來說,每人一生中有500萬美元的贈與額度,夫妻雙方贈與約有1,000萬美元的贈與額度。

如果贈與金額為16,000美元,多出來的1,000美元就從500萬的額度中扣除,但是必須申報。

所以當您拿到綠卡的那天起,報稅就採用全球性收入原則。

我們提醒華人只要有合法收入就必須如實申報。

而中國新移民為了子女的就學問題,需要將國內的錢轉到美國來的話,須遵守美國的銀行法規。

阿波羅網責任編輯:秦瑞 來源:華人生活網 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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