阿波羅新聞網 新聞 > 中國經濟 > 正文

官民大鬥法中國人匯錢「出海」避風險 中國隱形資金大出逃創紀錄 今年上半年1312億美元

根據美國商業周刊報道,中國資金外逃趨勢已無法扭轉。總部設在美國華盛頓的國際金融協會統計,今年上半年中國未列入官方記錄的“隱形資金”外流,總額高達1312億美元,創同時期歷史新高。自2015年中共搞內部經濟政變後,民間匯款便被中共盯緊。當下中國人匯錢“出海”避中共欲吞下香港的風險。中共近年來是逐年陸續出台越來越苛刻的外匯管制政策。

中國隱形資金大出逃,據指1312億美元被搬到海外

國際金融協會(IIF)

法廣報道,商業周刊署名張庭瑋的文章說,從去年9月開始,中國實施肥咖條款(CRS)全球大追稅,央行為了阻止人民幣貶值,用各種軟性、硬性手法阻止資金匯出的傳聞也從未間斷,但隱形資金外流依舊嚴重,彭博分析,這顯示中國人想把資金移至國外的企圖強烈。他們利用無記錄交易的方式,規避嚴格的資金監管。

另外,從中國人在海外置產或買入保險等也可看出,民眾正偷偷把資金搬到海外。

文章指出,根據世界銀行定義,測量資金外逃的間接手法,是計算紀錄在案的資本流入量,跟官方紀錄的外匯使用量,兩者間的差距。常見的間接觀察指標,是一國的國際收支帳中“凈誤差與遺漏”項目,也就是這次國際金融協會所採用的方法。

國際金融協會發現,中國上波隱形資金外流高點落在2015年、2016年,兩個年度的上半年外流金額平均落在800億美元,今年同期數字是當時的1.6倍,刷新紀錄。

一個主要的原因很可能是正式資金外流渠道被堵,明路不通走暗路。IIF中國研究所所長馬青分析,同期官方有紀錄的資金流出為740億美元,竟創下10年最低。“中國居民的資金,持續透過無紀錄交易流出中國”。如果只看官方數字,資金外流的真正規模顯然被低估。

根據『彭博』引述另一份評估報告,今年前7個月,中國的資金外流總額約比去年同期大幅增加了19%。資金外流總額約比去年同期大幅增加了19%。

除了不想被追稅,富人不想把資金放在中國,也是因為看壞人民幣匯價。今年以來人民幣已貶值逾3%,兌美元在今年8月首度破7。

『彭博』分析,中國持續藉由讓人民幣貶值,來抵消貿易戰中被加上的出口產品關稅,但這也讓中國企業與富豪擔心,人民幣續貶將造成獲利與財富縮水,於是想方設法乾坤大挪移,將資金搬出中國。

官民大鬥法,中國人匯錢“出海”避風險

來自中國大陸,曾在香港工作多年的艾麗絲,自己和家中長輩在中國大陸都開有公司,經商多年。最近看到香港局勢變化後,她十分擔心中共在折騰垮了中國經濟後,又開始來禍害香港。

艾麗絲想要從大陸匯款數百萬人民幣到海外,在朋友介紹下,找了一家換匯公司來協助將人民幣換成外匯,並匯款至海外。

換匯公司的操作很簡單,客戶先把人民幣打入換匯公司指定的大陸賬戶,公司在扣除手續費後,將港幣或美元打入客戶在境外的賬戶。換匯公司效率很高,當天就能按照即時匯率把錢轉出去,手續費約在1%—3%。如果客戶轉移的資金特別大,換匯公司一般會建議分批完成,每次金額不要超過100萬人民幣。

在中國境外合法合規的換匯公司,到了中國大陸就成為中共“砧板上的魚肉”。

例如今年初中共出台法律,中共最高人民法院、最高人民檢察院聯合發布的《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,稱要嚴打倒買倒賣外匯和變相買賣外匯等行為,其中打擊重點之一就是地下錢莊或換匯公司。

實際上,在2015年之前,民間換匯雖不合中共外匯管制規定,但在企業和居民日漸增長的外匯需求,以及政府官員悶聲發大財的默許,再加上銀行、國企資金放貸利益的刺激下,一直在暗中發展,處於官民默契的灰色地帶。

不過,2015年中國股災後,中共當局開始嚴打地下錢莊。2016年,中共查處涉及地下錢莊的非法買賣外匯案件400餘起,罰款近億元人民幣。2017年查處案件數量和罰款金額均翻了幾番,共查處涉及地下錢莊交易的非法買賣外匯案件1400餘起,罰款數億元。

2015年中共內鬥、爆發“經濟政變”後,民間資金暗中出海的局面被徹底打破。

大紀元報道,當年江澤民派系與習近平當局激烈搏殺,江派首先發動股災,試圖逼迫習近平下台。未果後,江派隨即又發動匯災,利用人民幣實施匯率改革、推動人民幣貶值,並借央行被迫賣出美元、維持人民幣匯率的機會,掏空中國外匯儲備,將其轉為江派私產後,轉移出境。江派“經濟政變”期間,中國外匯儲備幾乎縮水了萬億美元。

中共外匯管制一覽

相較於江澤民、曾慶紅、薄熙來等中共權貴家族在海外動輒數千億美元的資產,地下換匯從未被中共高層權貴看在眼中。中共權貴們轉移資產,走的是專制政權的權力大門,用的是資本市場和國際投行,從未擔憂過外匯管制或額度限制。正因如此,中共權貴和中共體制結合在一起,才會演變為中國經濟肌體中無葯可治的毒瘤。

中共體制決定了,它管不了權貴,就只能折騰老百姓。於是中共陸續出台越來越苛刻的外匯管制政策。

1.2015年9月9日——嚴禁“螞蟻搬家”:

外匯局下發文件,加強“螞蟻搬家”式購匯管理。“螞蟻搬家”式換匯包括三種情況。第一種就是,5個以上不同個人,在同日、隔日或連續多日分別購匯後,將外匯匯給境外同一個人或機構;第二種是,個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元的外幣現鈔;第三就是,同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬。

這三種對外匯的操作行為都被界定為是“螞蟻搬家”式的換匯行為。一但被認定為實施了“螞蟻搬家”式的換匯行為,個人將被列入黑名單,取消兩年的10萬美元的換匯額度。

2.2015年10月1日——猛減境外提現額度:

自2016年1月1日起,中國境內銀聯人民幣卡在境外提取現金,除每卡每日不超過等值1萬元人民幣外,每卡每年境外累計取現不得超過等值10萬元人民幣。

這相當於將中國人境外提取現金的額度,從以前每年365萬人民幣,縮減到了10萬。

3.2015年12月25日——全面監控個人外匯:

外匯局出台《國家外匯管理局關於進一步完善個人外匯管理有關問題的通知》(匯發[2015]49號),規定:“自2016年1月1日起,個人外匯業務監測系統在全國上線運行”,銀行“應通過個人外匯業務監測系統辦理個人結匯、購匯等個人外匯業務,及時、準確、完整地報送相關業務數據信息。”

4.2016年11月28日——嚴控資本外流:

外匯管理局對商業銀行做出“窗口指導”(即口頭通知),要求企業用於對外投資的海外支付,需審批的額度從5000萬美元收縮為500萬美元,同時外匯局還加大了對大型海外併購交易的外匯審查。

5.2017年1月1日——收緊個人購匯:

2017年1月1日起,無論是手機網銀、網點自助購匯機還是網點櫃檯購匯時,都需要先填寫一份《個人購匯申請書》,明確填寫購匯用途,且必須填寫“預計用匯時間”。而此前,一般情況並不需要個人填寫相關表格。

另外,最新個人購匯說明書中,還明確列出了購匯“六不得”,包括不得用於境外買房、證券投資等尚未開放的資本項目等。違者將列入“關注名單”,當年及之後兩年不享有個人便利化額度。

 

雖然中共目前並未改變個人每年5萬美元的購匯額度,但據港媒報導,中共央行從2018年年底開始便通過減少用戶每日提取美元額度的方式,加大對外匯的管控;目前銀行對需要提取美元用戶的審查標準從過去的5,000美元減少至3,000美元,並且銀行還須特地準備一份“待觀察名單”,旨在對那些經常進行外幣取款的客戶加以管控。

需要說明的一點是,中國居民每年5萬美元的購匯額度,其實並不影響匯款,因為依據2006年的《個人外匯管理辦法》,個人跨境匯款不存在年度額度;單筆或當日累計匯出不超過等值5萬美元的,憑本人有效身份證件在銀行辦理;單筆或當日累計匯出超過等值5萬美元的,憑本人有效身份證件和有交易的相關證明等材料在銀行辦理。

 

6.2017年6月2日——加強境外消費監控:

外匯局發布《國家外匯管理局關於金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》,規定2017年9月1日起銀行卡境外消費1000元人民幣就需上報。

7.2017年12月30日——重申並加強境外提現限制:

外匯局發布《國家外匯管理局關於規範銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(匯發〔2017〕29號,規定個人持境內銀行卡在境外提取現金,本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣;將人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣。

阿波羅網孫瑞後報道

阿波羅網責任編輯:zhongkang 來源:阿波羅網孫瑞後 轉載請註明作者、出處並保持完整。

中國經濟熱門

相關新聞

➕ 更多同類相關新聞