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9億資產"人間蒸發" 500人踩雷!坑了大批銀行的私募剛上失聯名單

私募中金國瑞基金的爆雷,事發在今年5月,公司董事長秦鵬在內部會議上宣布產品清盤,不再募集資金以及正常兌付本金和收益,隨後一些投資人收到了中金國瑞的清算告知書。由此,500多名投資者的9億多資金完全陷落。

昨晚,中國證券投資基金業協會公布了第32批疑似失聯私募機構,其中涉及一家名叫深圳市中金國瑞基金管理有限公司的私募,在今年發生9億多資金無法兌付,涉及500多名投資者,引發市場關注。

中金國瑞基金疑似失聯

此次疑似失聯私募機構「深圳市中金國瑞基金管理有限公司」,天眼查信息顯示,其成立於2011年10月19日,註冊資本高達1億元,而公司註冊地址在深圳市福田區農科中心招商銀行(37.54-0.61%,診股)大廈。

從公司股權結構看,深圳市中金國瑞基金由深圳市中金國瑞資本管理有限公司100%持股,穿透股權結構看,其實控人是自然人秦鵬,持股99%。同時,該機構在2014年6月4日登記成私募證券投資基金管理人,目前公司旗下備案的私募基金有10隻,包括股票策略量化、混合策略等。

公開資料顯示,中金國瑞基金的法定代表人、董事長秦鵬,曾經在2004年6月到2009年7月在招商銀行任信貸業務代表,隨後自己干過幾年專業投資人,2011年成立了中金國瑞基金。

中金國瑞集團的官微介紹也顯示,公司在2011年成立基金公司,專註量化對沖研究,2013年發行固收基金-中金匯富,2014年固定收益基金規模破億元,2015年基金總規模超5億元,2016年全面實施綜合金融戰略,基金專戶規模達到50億元,固定收益類規模達30億元。

500多名投資人9億多資金無法兌付

私募中金國瑞基金的爆雷,事發在今年5月,公司董事長秦鵬在內部會議上宣布產品清盤,不再募集資金以及正常兌付本金和收益,隨後一些投資人收到了中金國瑞的清算告知書。由此,500多名投資者的9億多資金完全陷落。

據證券時報報道,根據《投委會與秦鵬見面會議紀要》顯示,牽涉其中的投資人總共有503個,總投資金額高達9.4億元。其中,投資1000萬元以上的有18人,50萬元以下的有204人,占投資人總數的40.6%;大部分投資人的出資金額介於50萬元至1000萬元之間。

在中金國瑞的投資者中,不乏法律、財務、金融等專業人士,他們曾經實地了解、查看公司相關資質等,最初投資也獲得了及時的兌付,還會收到產品的凈值報告,收益比較穩定,風險也較小,因此對公司比較放心,願意繼續投資。

還有一些投資人是中金國瑞的員工,據稱有90%的公司員工都購買了自家產品,因為他們有拉資金的壓力,有員工在業績不達標的時候就會把自己的錢投進去,就連家人和朋友也跟著投資,但他們覺得公司開發客戶比較正規,還通過了招行盡調,覺得沒什麼問題,所以也願意投資。

有大銀行做「背書」?

為什麼那麼多投資人願意相信中金國瑞基金?包括其看起來的實力雄厚、實控人專業背景,還有很大原因是公司在宣傳中提到的大銀行的「背書」。

從投資者提供的中金國瑞路演文檔來看,中金國瑞旗下包括黃金投資、金融投資、產業投資三大主業,擁有雲南現代礦業、華世集團、中金國富等多家公司。天眼查顯示,與秦鵬相關的公司有27家,他是華世智能、華世葯業等8家公司的法人代表。

秦鵬的資料顯示,其曾就職於中國招商銀行、銀泰證券等機構,專註於投資股票、黃金、外匯、期貨領域,通過穩定的高收益回報策略得到業界的認可。領導開發具有獨立知識產權的全功能算法交易系統Gold Algo Trading Experts System(GATES)並配合多策略量化對沖算法獲得優異的投資收益。

據證券時報的報道,中金國瑞的投資者中包括法律、財務、金融等專業人士,他們表示,之所以相信中金國瑞,主要是因為招商銀行的原因。

中金國瑞從多個方面的宣傳中,顯示著其跟大行金融機構的關係。

值得注意的是,據中金國瑞的員工稱,他們通過了招行的盡調,接到了招行的委外理財單子,。投資者認為,能接到招行委外資金的單,肯定通過了銀行方面嚴苛的盡調,而這也是業務員反覆向投資者強調其安全性的最大賣點。

此外,業務員也會反覆強調,秦鵬曾在招行工作過,公司開業時招行時任行長出席儀式等等。

另外,中金國瑞基金的辦公場所坐落在招行大廈,同時,其宣傳資料中也將招商銀行放在合作夥伴第一位,更是容易讓客戶錯覺,招商銀行與這家金融公司有著密切合作。

「他們公司在招商銀行總部大樓一整層樓,裝修很氣派,一看就很有實力的樣子。那天我見了秦鵬,還有一個外國人,據稱是從國外請來的技術專家。我們主要聊了量化對沖策略,當時在國內這還是比較新鮮的東西。」有投資人表示。

除了招行,還有建行託管。據證券時報報道,投資人向記者出具了一份蓋有建設銀行(7.25-0.14%,診股)深圳福田支行公章的中金匯富量化基金每日凈值的表格,「中金國瑞在對外宣傳產品時,曾多次出示該凈值報告。」記者注意到,該表格起止日期分別從2013年1月1日至2016年4月29日,其間持續盈利,年化收益率達40%以上。

中金國瑞在銷售過程中宣稱基金的託管銀行是中國建設銀行,但事發後多名投資者比對當初打款時的賬戶發現,實際打款賬戶與託管賬戶最後四位數不一致。

投資者資金去向成謎

那麼,中金國瑞基金髮生兌付危機,資金到底去哪裡了?

據證券時報報道,關於資金去向,相關工作人員通過在會議上和秦鵬對話時得知以下信息:

2.5億元發放利息;1.5億元發放員工提成;2億元為公司前期虧損;0.9億元為公司日常運作;0.3億元用於軟體研發資金;餘下資金用於投資:參股投資雲南現代礦業勘察有限公司,其註冊資金為4715.4609萬元;全資投資蛟河市正益石材有限公司,註冊資金3000萬元,實繳資金未提及;全資投資華世醫藥公司,註冊資金為10200萬元,實繳資金未提及;全資投資香港富盈基金等。此外還有其他一些小的投資項目。以上這些公司目前均未產生利潤。

值得注意的是,投資者提供的系列材料表明,自2013年起,中金國瑞開始募集基金,類型是量化對沖基金,投資標的為商品期貨、黃金和外匯等。中金國瑞宣稱出資20%作為劣後資金,保護投資人的本金安全,每年給予投資者10%~14%不等的固定收益,超額部分歸基金公司所有。「我當時就是衝著合同中約定有20%劣後資金才投資的,還有就是約定的投資標的基本上是有價證券,流動性高,再怎麼樣不至於虧得渣都不剩吧?」有投資人表示費解。

一位投資人表示,在秦鵬和投資人代表第一次見面談及可清算的資產時,秦鵬表示有1000多萬美元被他轉移到香港進行黃金和外匯交易,但不願意透露香港交易賬戶的資金餘額。根據秦鵬5月初在公司內部講課時一名員工所拍攝的照片顯示,外匯交易賬戶共有8個子賬戶,其中一個子賬戶的交易資金為8000萬美元。

有員工及投資人表示,秦鵬此前曾多次在公司內部培訓和有投資者參加的講課中,宣傳他們運作的產品有相當一部分從事外匯交易,是通過內保外貸的方式將資金轉移到香港,通過叫做AMA的證券公司進行外匯交易。記者在中金國瑞官網看到,該網站在5月10日發布了一篇中金國瑞的考察團結束6天迪拜考察的文章,主要參觀了AMA金融控股集團和迪拜黃金交易所(DGCX)。

從公開報道中可查知,AMA首席執行官叫于吉光。秦鵬與于吉光同為香港富銀集團股東,秦鵬持有60%股份,于吉光佔20%股份。但有投資者透露,于吉光已於2018年12月份因涉嫌外匯詐騙被上海警方羈押。

高管離職、公司搬空 承諾兌付至今未果

在2019年5月22日發出清算告知書,投資者的9億資金無法正常兌付。其實在清算告知書出來之後,不少投資者就趕往中金國瑞辦公所在地招商銀行大廈36樓了解情況,才知道公司財務負責人和風控部負責人已於4月先後離開,公司處於停業狀態。

據證券時報報道,有投資人告訴記者,中金國瑞已在5月31日從招商大樓搬空,現在沒有辦公地點。

記者也發現,原來中金國瑞官網還顯示資訊,4月底還組織人員赴迪拜進行了6天訪問,流露出開發國際市場的傾向;5月7日,秦鵬作為香港科技大學優秀校友代表,出席見證福田區政府與香港科技大學舉行的創新創業項目簽約儀式。但目前,基金君發現中金國瑞的官網已經無法打開。

據證券時報報道,獲知中金國瑞出現兌付危機後,部分投資人迅速組織了投資人代表委員會與秦鵬進行溝通,「秦鵬表示公司開始清算,自己會拿出所有的資產來償債。」一位投資人說。

從投資者處獲得多個版本的兌付方案,包括多地的房產、黃金、股權等,價值高達28.78億元,兌付方案則包括展期、股權重組、資產重組、以物抵物等。

據投資人介紹,秦鵬拿出一些公司的股權,稱歡迎大家成為股東,「然而這些公司沒有實際運營,也沒有盈利,連財務報表都沒有提供給我們。」秦鵬又提出將原本的產品清算變成企業重組,提議全體投資者共同持有中金國瑞的企業股權,他變成職業經理人,繼續進行證券交易,用5~6年的時間陸續完成對投資者的本金兌付。比如由中金國瑞方再找一些資金,秦鵬操盤,產生的收益三七分成,資金方得三成,秦鵬七成,秦鵬的七成用於兌付。「這有一個前提就是我必須還能在外面工作,用這些資金產生正收益。」秦鵬在與投資者代表協商時表示。

投資人不認可這一方案。「這些都不靠譜。秦鵬每天的借口都不一樣,只是為了拖延時間。唯一一套可用於變現的房產也已經被一位投資800萬的客戶申請了訴訟保全。」有投資者氣憤地表示,秦鵬已於今年5月辦理離婚,並正在辦理香港的移民手續

今年6月10日,在投委會的多方努力下,秦鵬終於露面與投資者代表協商清算事宜。在這次會議上,秦鵬簽下一份還款保證書,保證書顯示「本人秦鵬承諾以個人名下及關聯人代持的所有資產,以及未來可能的所有收入,作為償還中金國瑞、中金國瑞控股及中金萬能投資有關的匯富基金、黃金合同、債券轉讓合同、中金萬能投資合同的投資者的未清償投資本金和利息的還款來源。」

但自此以後,投資者再也沒有聯繫上秦鵬,電話、微信也均無回應。

責任編輯: 秦瑞   轉載請註明作者、出處並保持完整。

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