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中國586家銀行要「災難式崩盤」揭秘中國銀行存款大增噩耗 撤資潮興起 經濟靠債務拉動

—央行再放水也沒用 資金空轉

今年中國經濟衰退已成定局。多家全球知名餐飲品牌在上海的門店紛紛關門,中國汽車行業和航空業同樣是一片蕭條。國際貨幣基金(IMF)預估,今年中國經濟成長僅剩1.2%,這意味著中共國有的586家銀行可能遭遇「災難式崩盤」。為救經濟中共開始放水,降低存款準備金利率,但央行數據顯示,這些資金都在金融系統循環空轉,並沒有流入實體經濟。

警鐘:中國586家銀行可能遭遇「災難式崩盤」

國際貨幣基金(IMF)預估,今年中國經濟成長料僅剩1.2%;這意味著中國人民銀行(央行)去年壓力測試被列為「高風險」的586家銀行可能遭遇「災難式崩盤」。

IMF報告指出,「現在的危機對於全球金融體系的穩定性構成嚴重威脅」,儘管銀行業者自2007-2009年金融危機以來已建立強大資本及流動性緩衝,但是經濟景氣可能面臨深長的滑坡,可能使這些緩衝面臨考驗。

IMF說,「經濟活動突然停滯持續的時間越長,銀行信貸虧損的可能性越大」,同時資產價格下跌預料導致銀行高風險證券投資組合的損失。

IMF最新對中國今年經濟成長預估僅剩1.2%,但中國人行去年曾對國內1171家、資產合計佔中國銀行業近3/4的銀行進行壓力測試,結果顯示中國今年經濟成長若降至5.3%(輕度衝擊)時、將有90家銀行將無法通過測試,若成長率降至4.15%(重度衝擊)時、將有159家將無法通過測試。

根據人行,中國「高風險」金融機構佔比逾13%、多達586家;就30家大中型商銀的壓力測試結果顯示,在重度衝擊(經濟成長率降至4.15%)的情境下,有超過一半未通過測試。

這意味著一旦中國經濟成長率大幅下滑至IMF預估的1.2%,其金融體系可能遭遇「災難式崩盤」。

台灣金融研訓院副研究員陳鴻達指出,中國銀行系統壞帳佔總資產比例,可能從去年不到2%提高至6%,備抵呆賬覆蓋率將從188%降到55%的危險水平;「這些壞帳將侵蝕銀行資本,使得一級資本適足率降低約3.8%,未來更無籌碼抵禦危機。」

陳鴻達分析,中國近來加大貨幣信貸支持力度,不得盲目抽貸、斷貸、壓貸,且企業到期還款困難,可予以展期或續貸等;這讓原本應流回銀行體系的錢,不但被展延縮水、還放貸更多出去。

但問題是,中共放貸的本意是給實體經濟輸血,刺激經濟增長,不過央行的最新數據顯示,不管央行如何釋放流動性,這些資金都在金融系統循環空轉,並沒有流入實體經濟,尤其是中小微企業。

專家揭秘:銀行存款大增,釋放資金空轉信號

中共央行數據顯示,一季度人民幣存款共增加8.07萬億元左右,住戶存款增加6.47萬億元,非金融企業存款增加1.86萬億元。

對於銀行存款大增的現象,中國知名財經評論人士水皮4月15日在《華夏時報》專欄撰文表示,理論上講,經濟休克,收入減少,存款只會少不會多,但央行披露的數據顯示,今年一季度人民幣存款增加8.07萬億元,同比多增1.76萬億元。

人民幣存款主要包括居民存款和非金融企業存款兩項。央行數據顯示,今年一季度住戶存款增加6.47萬億元,非金融企業存款增加1.86萬億元;去年一季度住戶存款增加6.07萬億元,非金融企業存款增加3328億元。

而去年全年,居民存款增加9.7萬億元,非金融企業存款增加3.29萬億元。2018年全年,住戶存款增加7.2萬億元,非金融企業存款增加2.16萬億元。

這表明,2019年和2018年這兩年一季度存款大增,主要由居民存款增加所貢獻,非金融企業存款增速較小。

今年一季度非金融企業的存款也開始大增水皮認為,這可能意味著央行通過定向降准投向企業的錢,企業再次存回了商業銀行,我們知道,目前中小企業融資緊張,這些存錢的企業可能主要是國有大型企業。

水皮表示,這個推測的依據是,央行降低了商業銀行超額存款準備金利率0.35個百分點,超存款準備金利率最近15年以來。

3月份,中國社會融資規模存量同比增長11.5%,高於2月份的10.7%。以百分點計算,這0.8個百分點增幅創2016年11月以來之最。社會融資規模存量是中共央行青睞的衡量經濟整體債務和股權融資水平的指標。

上周五(4月10日),中共央行高級官員孫國峰表示,央行第一季度釋放流動性人民幣2萬億元,新增銀行貸款人民幣7.1萬億元。

水皮指出,央行下調這個利率用意非常明顯,目前商業銀行普遍存在一定的惜貸現象,而那些得到資金的國有企業投資興趣也不高,許多信貸就變成了存款趴在賬上吃利息,銀行再把這些資金存入央行賬戶,實行無風險套利。

米其林名店上海外灘Hakkasan永久歇業、退出中國

在中國上海外灘開店已經6年的國際知名粵菜餐廳Hakkasan,宣布永久歇業,退出中國市場

圖:Hakkasan上海

Hakkasan餐廳是一家粵菜餐廳,創始於倫敦,總部位於美國拉斯維加斯,全球有多家分店,2014年在上海外灘十八號開設中國分店;列榜米其林一星餐廳名單,曾被紐約時報稱為「世界上唯一一家連鎖高級中式餐廳」,富比士雜誌更指「歷史上最性感的中餐廳」,眾多名人喜愛品嘗。

同在上海外灘十八號的米其林高端日本料理餐廳「Ginza Onodera鮨」表示,Hakkasan關店令其也感到危機。一家黑珍珠一鑽餐廳的老闆預計,閉店潮才剛剛開始。

Hakkasan閉店之前,上海已有多家餐廳關門,包括好萊塢明星餐廳Wolfgang Puck和「最美洋房花園日料餐廳」SHARI。在2月初,更有日本大型連鎖餐廳「和民」關閉7家直營餐廳,春季後全面退出中國市場。

此外,台灣知名餐飲連鎖品牌「一茶一坐」上海門店也在大規模關閉,目前已經關閉近50%。其杭州門店已剩下一間,引發業界猜測該品牌是否也要退出中國市場。

僅今年前兩個月,中國就有1.3萬家餐飲企業註銷。

中國車市和航空業與餐飲業一樣,都是持續低迷、一片慘淡。

中國「雷諾東風」Q1隻產14輛車…雷諾宣布退出合資公司

中國車市寒冬仍在持續,據中國汽車協會(CAAM)數據,中國第1季汽車銷量年減幅度高達42%,其中法國雷諾汽車(Renault)和中國國有東風汽車集團的合資企業「東風雷諾」,今年首季生產量更劇減99.8%,僅生產14輛車。

在此情況下,雷諾於今(14)日宣布終止和東風汽車在「東風雷諾」上的夥伴關係,並停止在中國銷售雷諾品牌的乘用車。

出於合資企業業績低落,雷諾今宣布,該公司將終止和東風汽車在「東風雷諾」上的夥伴關係,並將停止在中國銷售雷諾品牌的乘用車,而東風雷諾則將停止和雷諾品牌相關的業務活動。

雷諾並將該公司持有的東風雷諾50%股權,轉讓給東風汽車集團。

還有中國最大汽車製造商上汽集團,其去年淨利大跌28.9%。中國電動車製造商比亞迪(BYD)今年Q1累計銷量,也僅達6萬1273輛,較去年同期重跌47.9%;凈利介於5千萬至1.5億人民幣之間,較去年同期暴跌79.99%至93.33%之間。

中國航空公司一季度虧損336億元

周三(4月15日),中國民用航空局在北京的發布會上表示,今年第一季中國航空行業累計虧損398億元人民幣(合56億美元),其中航空公司虧損336.2億元(合48億美元)。當季旅客運輸量減少至7,407.8萬人次;其中3月份完成旅客運輸量1,513萬人次,同比下降71.7%。3月份的航空貨郵運輸量48.4萬噸,同比下降23.4%。

根據國際航空運輸協會(IATA)的最新預測,全球航空業今年機票銷售可能會因疫情損失3,140億美元,比原先預期擴大了25%。

中國出口引擎惡化經濟或依賴債務拉動

華爾街日報文章指,由於中國家庭和銀行的資產負債狀況都很吃緊,即使中共央行加大貨幣寬鬆力度,中國經濟不太可能出現像2016年或2009年那樣出現新一輪大幅增長。儘管中共政府試圖將中國經濟向消費拉動方面轉變,卻很難完全擺脫對債務和出口驅動增長的依賴。鑒於未來幾個月出口和就業將繼續受創,這意味著中國的債務規模還會膨脹。

阿波羅網林億綜合報道

責任編輯: 秦瑞   來源:阿波羅網林億綜合報道 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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