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東北首富,徹底涼了

又一個省的富豪「栽了」。遼寧富豪柳長慶是「紙幣清分行業第一股」聚龍股份的創始人。近日,聚龍股份被宣布終止上市。

東北首富,徹底涼了

終止上市公告

又一個省的富豪「栽了」。

遼寧富豪柳長慶是「紙幣清分行業第一股」聚龍股份的創始人。近日,聚龍股份被宣布終止上市。

這幾年,聚龍股份業績下滑,現金流吃緊,實控人違規占用上市公司資金、違規擔保被立案調查等負面消息喧囂塵上,在去年被實施退市風險警示。

聚龍股份的總部所在地是遼寧的「鋼都」鞍山,在一片鋼鐵有關的產業中,這家公司作為高科技產業也曾被寄予厚望,參與演繹「鋼都」的工業新格局。

但沒想到,它還是走向了歧路。

柳長慶出生於1952年,黑龍江省齊齊哈爾人,20歲時便擔任遼陽縣農具廠副廠長,後來任職鞍山市工業尼龍廠廠長。

之所以從尼龍廠走上了研發金融生產機器領域,來源於柳長慶對市場的觀察。1998年,正趕上了亞洲金融風暴,在他看來,風暴之後必然會帶來金融行業的發展,而設備進步對金融行業的服務提升是最有效的方式之一。

柳長慶分析,雖然這是個極其細分的行業,但是網點多,客戶穩定。選好市場後,柳長慶就下定決心「一夜轉型」。1998年,46歲的柳長慶帶著十幾萬元的初始資金開始創業,成立遼寧科大聚龍集團。

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柳長慶

點鈔機富豪

最初,柳長慶通過「微電腦全自動扎把機」「全自動大巴捆鈔機器人」產品的成功研發挖到了第一桶金。但他很快發現,這類產品只是提升了銀行工作的效率,但不是銀行工作的「必需品」。

正一行業受政策影響很大,中國人民銀行提出的「五好錢捆」,在他看來成為了一個巨大的商業契機。之後,柳長慶帶領聚龍股份開始研發半自動、全自動的捆鈔機,研究怎麼「捆」錢更加智能、準確。

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現今市面上的自動捆鈔機

相關產品投入市場後,立即獲得了大量需求,2004年柳長慶已將公司的年利潤發展至逾千萬元,達到了非常好的收益效果。有了這筆收益,柳長慶又開始想往更高端的設備方向發展,他瞄準了紙幣清分機。

紙幣清分機技術,看上去簡單,實際上門檻也挺高,涉及傳感器、圖像識別等技術迭加。在十幾年前,只有英國、德國、日本等國家能夠達到符合標準的技術水平。

柳長慶把在扎把機、捆鈔機上賺到的錢都投入到紙幣清分機的研發和生產中。一開始,銀行對國產紙幣清分機並不認可,他們認為這一「銀行頂級終端產品」涉及的技術非常複雜,聚龍股份也因為市場投放阻礙陷入了資金匱乏的困境。

直到某一次去德國參加展覽會的契機,聚龍股份的產品為國外市場所認可,才趁機打開了銷路。自此之後,聚龍股份逐漸發展成為了國內唯一一家獲准進入歐洲銷售,通過歐洲中央銀行(ECB)檢驗的廠商,在國內市場才逐漸站穩腳跟。

2011年4月,聚龍股份成功登陸A股,並被稱為「紙幣清分行業第一股」。公司上市後,柳長慶的財富也迅速增長,2013-2020年連續八年上榜《胡潤百富榜》,其中,在2015年他的身家達到百億元。

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2013年《3000中國家族財富榜》,柳永詮家族登頂

相關資料顯示,2013年,《3000中國家族財富榜》中,柳永詮(柳長慶之子)家族以28.6億元的財富值成為遼寧首富。《2013胡潤創業板富豪榜》上,34歲的柳永詮以51億元的身家成為上榜者中最年輕「70後」。

市場萎縮

在發展的早期階段,聚龍股份的規劃是以智能終端為主體,提供軟體硬體整體解決方案,目標對象不僅僅集中在櫃檯清分機上,而是將產業鏈拉長,把技術運用到其他金融終端上,如ATM機等產品。

但這一行業很快就處在了變革的颱風中心——隨著網絡建設,大數據、人工智慧、雲端運算等創新技術的飛速發展,非現金支付迅速發展使得市場對點鈔機甚至ATM機的設備需求都在迅速下降。

在較長一段時間內,點鈔機以及ATM機等產品雖然不會消失,但總量或將持續萎縮。部分上市公司更是營收下滑明顯。同時,由於國內其他廠家也開始進入該領域,行業競爭的加劇存在降價風險。

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聚龍點鈔機

2003年以前,中國所有銀行使用的都是國外的紙幣清分機,單價約200萬元。國產化以後,相關產品的售價降低到了僅為20萬元左右,在競爭加劇後產品價格甚至降到了數萬元。

為了尋找出路,相關設備的廠商都在積極尋求轉型升級。聚龍股份也在從金融設備提供商向金融服務商轉型,2015年聚龍融創成立,負責金融服務業務包括大數據營運支撐平台、金融物聯網等。

而作為主要子公司的聚龍融創業績處在持續虧損狀態,聚龍股份的業績同樣也是接連下滑。2017年至2019年,公司實現營收分別為6.83億元、6.23億元、6.69億元;實現歸屬母公司股東的淨利潤0.59億元、-1.33億元、0.38億元。

聚龍股份還參股了區塊鏈企業,想要共同拓展包含數字貨幣、區塊鏈產品和支付結算等相關應用領域。儘管其營收支柱仍為金融電子產品,但它成功變身為數字貨幣概念股,在2020年下半年漲了一波。

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聚龍股份股價走勢

2015年,柳長慶在高光時期接受媒體採訪時談及曾經的創業經歷,「當時想,要過好日子就必須把錢用到位。我創業、創新很難,所以花錢也很謹慎。」

但現金流吃緊迭加負債問題背後,聚龍股份的所面臨的風險不僅僅來自於行業轉型的壓力,更多的正是來自於對錢的「不謹慎」。

公司「自雷」

聚龍股份的發展高光時期很短。2017年3月,柳長慶犯破壞選舉罪,判處有期徒刑九個月,辭去聚龍股份董事長一職。

其子柳永詮為現任董事長。聚龍股份是一個典型的家族企業,實控人為柳長慶、周素芹、柳永詮三人,其中柳長慶、周素芹兩人是夫妻關係。

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柳永詮

2021年4月,聚龍股份通過自查發現,全資子公司聚龍自助和聚龍融創的銀行帳戶,存在定期存單被解付且資金被扣劃的情況。

隨著聚龍股份自曝違規擔保超3億,公司股價開始暴跌。

2021年7月13日,聚龍股份及其實際控制人收到了證監會下發的調查通知書,因聚龍股份、柳長慶、柳永詮涉嫌信息披露違法違規,決定對其立案調查。

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2021年財報顯示,聚龍股份實控人為柳長慶、其妻子周素芹、其子柳永詮三人

至於立案調查的原因,2021年7月7日,證監會官網出具的警示函對此有所解釋。

一是聚龍股份為實際控制人控制的企業違規擔保。

自2016年8月18日以來,聚龍股份3家子公司與浙商銀行股份有限公司瀋陽分行及實控人控制的3家公司簽訂了業務合作協議及擔保合同,就資產池配套額度問題做出相關約定。

截至2020年12月31日,實控人控制的3家公司在浙商銀行累計辦理了59筆,28.61億元貸款。聚龍股份三家子公司通過在該行的定期存單或保證金為上述貸款進行擔保。

2021年4月7日,浙商銀行從資金池扣劃聚龍股份兩家子公司共計3.56億元資金,並解除上述業務。聚龍股份直到2021年4月12日的「自查」才披露上述擔保情況。

二是公司資金被實控人占用。

2018年2月27日至2020年12月31日,聚龍股份實控人通過提現方式累計占用公司資金2.2億元。

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截至2020年12月31日,占用餘額9750萬元;2019年4月18日、22日,聚龍股份實控人借供應商之手,在無真實交易背景的情況下,占用資金6955萬元;2021年4月7日,聚龍股份因為實控人控制的企業擔保履行擔保責任而形成債權3.56億元。

截至目前,上述三項資金占用累計金額6.57億元,尚有2.47億元 (不含利息)資金被占用未收回。

遼寧證監局表示,柳長慶作為聚龍股份時任董事長,柳永詮作為公司現任董事長對公司上述違規行為負有主要責任。

聚龍股份2021年年報顯示,公司營收3.30億元,同比下降41.65%;淨利潤-4.13億元,2020年同期盈利3655.29萬元;經營活動產生的現金流量淨額為-4055.35萬元;公司淨利率為-123.84%,較上年同期下降130.24個百分點。

大股東違規占用上市公司資金、違規擔保,是長期以來飽受詬病的市場頑疾,還會導致中小投資者合法權益嚴重受損。近期,聚龍股份也遭到了大批股民起訴維權。

今年1月,證監會、公安部、國資委、銀保監會公布了《上市公司監管指引第8號——上市公司資金往來、對外擔保的監管要求》,體現了有關部門對資金占用和違規擔保問題的高度重視,將對違規上市公司和股東形成常態化壓力。

對資金的貪婪,一步步掏空了聚龍股份,讓它甚至沒來得及在轉型路上有什麼作為。作為民營企業經營者,柳長慶為東北經濟發展做貢獻、用創業激勵青年人成長的故事,就此落下帷幕,最終落得一地雞毛。

責任編輯: 方尋  來源:鹽財經 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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