今天來聊聊澳大利亞移民圈的一個大瓜。
最近，華人在全世界洗錢被抓的新聞真不少，而且還都是在已開發國家，涉案人用多本護照逃避追捕。
上次是新加坡，這次到了澳大利亞。
前幾日，7個人涉嫌在過去三年洗錢2.29億澳元（約合11億人民幣） ，被澳洲警方逮捕。
他們幫助來自中國大陸和美國的人通過非法途徑換匯，將人民幣和美元換成澳元。
而本次被澳洲警方告破的換匯機構，被認為是澳洲最大的換匯機構之一（分支覆蓋了所有澳洲內地的州），
這次的案子也被當地媒體稱作「最大的洗錢案」，不僅上了報紙的頭版頭條，全球知名的媒體基本都報導了。
警方在全澳進行了長達14個月的調查，覆蓋了澳洲五個州的9個換匯機構的分部。
查繳的贓物價值5000萬澳幣，包括一個位於墨爾本市郊區的五室豪宅，據說當時掛牌僅10天就被如今的嫌疑人以1000萬澳幣買下。此外，警方還查獲各類名表、名車、名牌包。
被捕人員年齡普遍在30～40，四名為中國公民，三名為澳洲公民。這些人明確知道自己在做犯法的事，還買了價值20萬澳幣的假護照（具體什麼護照報導中沒說），想隨時能逃之夭夭。
但天網恢恢，他們涉嫌的金額巨大，而且情節嚴重，包括非法買賣奢侈品，為販毒所得洗錢，所以也在所難逃。
合法生意怎麼變成非法？
如果你去過澳洲，相信你至少聽說過cj換匯集團。
它有多達12個分機構，2022年還請了澳洲前移民局局長Gary Hardgrave為其站台宣傳，怎麼看都是一個很正規的組織。
澳洲警方對這個換匯機構的描述是：高度複雜、精明的洗錢組織，並且發展至今，cj換匯已根深蒂固地融入澳大利亞金融服務業的結構之中。
換句話說，就是「不用怕，我們在政府、銀行、警局裡都有人。」
據說，警方在前期調查和後期逮捕時，還裡應外合會計師，並且聯合了澳洲五大銀行（Westpac、Commonwealth、NAB、ANZ和Bendigo）一起突襲，陣仗巨大。
在他們這段時間的調查發現，2020年至2023年期間，cj換購機構進出澳洲的資金超過了100億，大部分其實是合法所得，有2%是洗黑錢。
警方懷疑該組織為不知情的澳洲華人社區向國外匯款數十億澳幣。
但在合法生意做得規模如此大之後，為什麼還要鋌而走險做非法生意？占比還這麼低，值得嗎？
一來，正規渠道賺錢越來越少了；二來，這些非法轉移的利潤率非常誘人。
警察在分析作案動機時，就提到有問題的交易主要集中在2020年之後，也就是疫情爆發以來。
警方認為，去澳大利亞留學、旅遊的中國人急劇減少，這讓換匯機構的收益嚴重受損。
在找不到其他正規渠道的業務增益、疫情又看不到頭的時候，他們走上了這條路。
非法的誘惑
做移民業務經常會涉及到這種資金出入境的問題，我們的同事就曾親身看過cj的「洗錢過程」。
他說，在行業內，cj洗錢這件事已經是公開的秘密。cj機構為利用澳洲金融機構跨境資金監管較弱的特點，為販毒人員將人民幣換成澳元。
「我看過一個人，拿800萬人民幣現金，到cj換匯現場換錢。」而用現金換的澳幣則會通過不同的個人帳戶，倒幾手到客戶的最終帳戶中。
「這項服務他們收17%的手續費，甚至更高。」
然而，華人在澳洲洗錢也不是新鮮事了，而且cj也並非業務最大的。
早在今年初，澳洲警方就破獲過一起涉黑洗錢團伙，涉案金額超過百億，而且還與「洗米華案」有關。
警方將位於雪梨華人社區的Burwood進行搜查，豪車豪宅來源全部被查，逮捕了9名人員，查封了1.5億澳元的資產。
據說，當中2個還是華裔黑幫分子，個人財富總額預估超過10億澳元……
自2018到2022年期間，這個團伙一直為跨國犯罪集團清洗犯罪活動所得的資金。
他們的運作方式則像一家不受監管的跨國影子銀行，在全球多個國家設有分部。
做的事情就包括幫助跨國販毒集團，以及那些試圖規避中國監管法規的富商，做資金轉移。
此外，去年澳洲也破獲一起華人跨國販毒洗錢案。現場大量現鈔和毒品；
再往前，也有華人企業ACSF國際貿易公司8年來超過14億澳元的資產轉移案。
為什麼澳大利亞是跨境洗黑錢的天堂？因為這裡針對商業機構幾乎沒有審查、信息驗證和背調檢查。
以當地執法人員調侃的來說，「去郵局領個包裹需要做的身份認證，比註冊一個公司還要多」。
另外，澳大利亞法律上也缺乏對公司受益所有人信息的監管、背調，也使得一些跨境機構利用法律灰色地帶，搬運非法資金。
不過，根據澳洲各州的法律，洗錢是非常嚴重的經濟犯罪。如果被判定有罪，最高可判20年有期徒刑。
澳洲投資移民也涉及當中 後來者成了犧牲品
在這些犯罪案件中，我們都能看到已經獲得澳洲國籍的華人犯罪者，還有通過投資移民方式拿到澳洲綠卡的人。
這當中，有人甚至是在逃通緝犯，但仍然獲得了澳洲國籍。
而且，這些跨國團隊還會在聯邦政府註冊成立移民代理機構，負責給中國公民辦理往來澳洲的簽證。
因為這些與澳洲直接相關的業務，能幫助他們將有問題的錢，一點點洗白。
而在警方排查犯罪團伙的資產時，也發現澳洲的房產也被當作洗錢的工具。
根據《衛報》的報導，一個典型的洗錢過程是這樣的：
在澳洲的毒販需要向另一個國家的供應商支付被秘密運往澳大利亞的毒品的費用。
另一個國家的人可能有不義之財，他們則想將其存放在安全的地方。
影子銀行就在其中匹配這個需求。然後，澳大利亞的資金可能會被用來購買合法資產，例如房地產或企業。
這當中就有持牌的律師、會計師以及銀行員輔佐，在不用上報監管部門的情況下，悄無聲息地把錢放到合法資產中。
比如我們開頭提到的那套1000萬澳幣的公寓，大概率是洗錢用的。
前幾年，澳洲房價大漲，被認為也有黑錢的原因。澳洲政府甚至為了搞明白當中的漏洞，專門做了研究報告：
所以可想而知，澳洲警方破獲這些華人案子越多，後果就越嚴重。
首當其衝的，就是澳洲投資移民的轉永居審理被擱置。
去年政府出具的報告中顯示，投資的資金並沒有明顯提振當地經濟的效果，反而加重了生活成本，特別是房產。
我得說，一旦判定投資移民不能給當地帶來實質的利多，對一個項目而言，基本就廢了。
3000個申請人（投入了百萬以上的澳幣，千萬人民幣）如今拿不到綠卡，家庭規劃和孩子的未來被迫陷入等待，要知道，當中9成是中國投資人。
而最新公布的2024配額中，也沒有份額給到投資移民。
甚至之前經常被提到的技術+投資移民綜合的項目北領地MINT，也在前不久宣布暫停受理新申請。
未來會不會開，整個行業內都是未知數。
如今澳洲基本上已經不歡迎投資移民了，如果想到這個國家生活，就是靠技術移民、留學移民這一類方法。
