小國家也不是好惹的，用護照做壞事的人終究會遭到報應。
一名41歲的中國男性在本周承認，策劃一起加密貨幣「殺豬盤」騙局，詐騙數以百萬美元，而受害者主要來自中國。
聖基茨官方在他認罪後的第一時間，就作廢了他持有的本國護照。
要知道，中國是不承認雙重國籍的，但有意思的是，在美國司法部官網發布的案件信息上，這名男子被描述為「雙重國籍」：同時擁有中國國籍和聖基茨國籍。
近年來，拿著小國護照犯罪的案件越來越多。前有新加坡史上最大洗錢案，涉案的福建邦基本人人一本柬埔寨、多米尼克、聖基茨等國護照；
後有英國史上最大洗錢案，華人主謀拿著聖基茨護照到處隱姓埋名，試圖把騙來的髒錢洗白。
此外還有各種腐敗、政府詐騙，讓這個國家的信譽岌岌可危。
去年，歐盟因為擔心對聖基茨免簽的政策，會引來一堆危險人物，特別是很多俄羅斯人近年來辦了很多本護照，於是威脅當局要取消免簽政策。
本來就是靠免簽、免稅作為金字招牌的小國，現在是真的急了，於是他們開始漲價、提高申請人背調要求，並拉長審理期。
聖基茨護照成了犯罪分子的「隱身工具」
前面提到的這位男子叫Daren Li，直譯過來是「李大仁」，出生於中國大陸，長期在中國、柬埔寨和阿聯三地居住。
被撤銷的護照
根據法庭文件，李大仁承認與他人合謀，通過加密貨幣騙局和相關欺詐活動，獲取受害者資金並進行洗錢。如今他面臨最高20年的監禁。
用身份做自己的保護傘是沒用的，就在他承認的隔天，聖基茨官方就緊急撤銷他的護照，跟他撇清關係。
據悉，李大仁是在2020年通過投資入籍（CBI）計劃，獲得聖基茨護照，對外他是中國和聖基茨的雙重公民。
要知道，我們張蘭大姐為了讓公司港股上市，專門入籍了聖基茨。如果要靠身份賺錢，首先就得圖一個名正言順。
但李大仁並沒有註銷國籍，這背後就是他為了隱秘自己的真正行蹤。
美媒報導，今年4月李大仁在亞特蘭大機場被捕，一個月後，涉嫌同謀的張某在洛杉磯被拘留。
根據刑事起訴書，這些人被捲入了一項於2022年9月開始的針對一個從事投資詐騙的「犯罪洗錢集團」的調查。
起訴書稱，2023年1月，四名中國人被美方指控洗錢，對被告手機的搜查發現——李大仁發來的信息顯示他「在受害者資金去向，以及管理接收受害者資金的銀行帳戶方面，發揮了領導作用」。
而為了隱身，李大仁辦了聖基茨護照，創建74家空殼公司和相關銀行帳戶，然後七彎八拐地把盜取來的資金，通過這些帳戶匯出國外。
現在看來，這護照上的「李大仁」，肯定不是本名。
這樣的案例年初也出現了一個。
4月24日，中國公民錢志敏以假名「張亞迪」（Yadi Zhang）的身份，被指控在英國非法持有加密貨幣。
據英國警方估計，案件涉案金額近400億元人民幣，是英國迄今為止最大的比特幣洗錢案。
錢志敏的落網，還牽扯出7年前發生在中國的一樁舊案。
報導稱，錢志敏是中國警方在2017年查處的藍天格銳非法吸收公眾存款案的主犯，涉案資金達430億元，近13萬投資者捲入其中，遍及31個省、市、自治區。
在「暴雷」前夕，錢志敏把價值幾百億人民幣的比特幣，從合伙人的帳號提現到自己筆電冷錢包中，然後帶著筆電直接跑路。
英國警方披露的信息顯示，2017年9月，錢志敏抵達倫敦，使用的是張雅迪的名字，以及聖基茨護照。
為什麼他們會用聖基茨護照去英國？一來，聖基茨和英國免簽，不用辦簽證就能直接去；二來，英國倫敦希思羅機場出入境對攜帶資金查得並不嚴，帶大量現金出境沒人查……
這種鑽漏洞的行為，當然不是聖基茨當局想看到的，為了讓自己的護照還有點含金量（歐盟免簽待遇），聖基茨幾乎遵守了歐盟提出的所有要求。
比如，實施嚴格的申請程序，包括徹底的盡職調查和背景調查，以審查通過投資計劃獲取聖基茨身份的個人是否合法。
如果放在5年前，聖基茨護照基本上花錢就能拿到，現在可沒那麼簡單了。
第二身份的需求變得普遍
儘管申請變得更難，小國護照的便利仍然吸引各國高淨值人士。
畢竟大部分已開發國家都是承認雙重國籍的，而且你為了公司架構、出行方便這些正當理由辦護照，也是合情合理。
曾幾何時，第二本護照就像裝滿鈔票的手提箱，是間諜小說才有的情節；但現在，據國際貨幣基金組織（IMF）介紹，第二護照已經逐漸普及。
IMF的報告稱，富人群體把購買國籍或居留權，「視為改善國際遷移能力、稅務安排和家庭保障的一條途徑」。
需求的增長首先來自不安全感。多一個身份，可以讓你以你想要的身份示人。類似2008年在孟買發生的恐怖襲擊，英美護照持有人被直接盯上的事情，他們絕不想再來一次。
香港富豪李嘉誠也說過：擁有多個國家的護照並不出奇，我的公司生意涉及五十多個國家，哪個國家的護照方便，就用哪個國家。
稅收是另一個重要原因。對生意人來說，如果每年都能省下大量稅額，就可以把錢花在更需要的地方，無疑具有極大的吸引力。
拿美國打比方，假設一家公司在美國本土賺取了100萬美元的淨利潤：
美國本土：需要繳納21%的聯邦公司稅，約為21萬美元；如果分紅給股東，還需按股息稅（最高20%）徵稅。
BVI：如果這家公司註冊在BVI，除非公司在BVI境內有實際經營活動，否則基本無需繳納公司所得稅或其他稅費。公司可將這些利潤直接分配給股東，而不需支付額外稅費。
總的來說，如果公司業務不涉及美國境內的經營或物理存在，BVI提供了更具稅務效率的選擇，能夠有效減少稅收負擔。
香港《南華早報》之前就報導過，龍光地產的紀凱婷通過拿聖基茨護照，將公司的股權、家族信託基金等資產，進行了錯綜複雜的離岸安排，其中一個原因就是稅務上的考慮。
再者，出行上的需求，免簽國家多對富豪來說非常重要。
舉一個例子，一個中國人，如果想隨時飛去巴黎，那他得先去世界上其他地方轉一圈，才有可能拿到法國的簽證。現在白本想拿申根簽證，可以說難度很大。
所以只有第二本護照，才能提供他們想當然的某些自由。國外知名企業家努里•卡茨(Nuri Katz)說，「在心理上講，不得不請求某人允許他們去某地，會讓我非常不爽。」
一些其他的選擇
除了前面提到的聖基茨，富豪們還有其他選擇。
加勒比小國總共有五個，分別是：
聖基茨、格瑞那達、安地卡、聖露西亞和多米尼克。
今年7月份開始，這些國家的投資門檻，全部超過了20萬美元。
政策最穩定，存在時間最長的，是聖基茨。
辦理費用最低的是格瑞那達。
有一些機構，為了用低價吸引客戶眼球，會在宣傳上說：只需要購買幾萬美金的房子，就能夠繞開聖基茨政府要求的20多萬美元的最低投資要求。
這種操作方式，首先法案上是不允許的；其次，就算真的僥倖辦成，在辦理過程中，申請人使用的都是假材料，等於埋了個定時炸彈，一旦被發現，身份被撤銷不說，還可能面臨指控、坐牢。
現在，各國都在加強審查，千萬不要冒這種風險。
