「詐騙分子最希望的就是你立刻採取行動。先冷靜一下！」美國聯邦調查局(FBI)的一則廣告這樣提醒著美國民眾。隨著美國人因詐騙遭受的經濟損失持續攀升，美國行政、執法和立法部門已將國際詐騙犯罪視為一項國家安全層面的重要挑戰。
國務院負責東亞和太平洋事務的助理國務卿麥可·德松布雷(Michael DeSombre)星期四(8月6日)在參議院外交關係委員會舉行的「保護美國民眾免受全球詐騙集團侵害：評估美國政府的應對措施」公聽會上表示，目前緬甸、柬埔寨和寮國仍是全球詐騙園區的核心地區，但相關犯罪活動正在迅速向南亞、非洲、西半球等地區擴散。
德松布雷稱，犯罪詐騙活動已發展到前所未有的工業化規模，而這個非法產業背後的力量絕大多數是源於中國的跨國犯罪組織。
「這已成為一個擁有自身基礎設施、勞動力和供應鏈的產業。專家一致認為，源自中國的跨國犯罪組織是推動這一詐騙經濟發展的主要力量，絕大多數詐騙活動均由中國公民主導和管理，」德松布雷在公聽會上說。
「這些跨國犯罪組織大多由中國公民或華裔人員領導，因此中國顯然在這方面扮演著一定角色。不過其中許多組織實際上設在中國境外。無論是在柬埔寨、緬甸還是寮國，都是由中國公民或華裔人員經營這些跨國犯罪組織。」
他指出，這些跨國犯罪組織通常同時涉及多種非法活動，包括網絡詐騙、人口販運、毒品交易等，形成高度專業化、跨國化的犯罪網絡。
德松布雷介紹，這些犯罪組織具有明確分工：領導層負責與部分政府官員勾連，管理層負責日常營運，大量詐騙人員則直接實施詐騙，其中不少是人口販運受害者，也有人主動參與。此外，腐敗官員、律師、會計師、銀行人員以及加密貨幣兌換商等協助者，共同維持這一地下經濟體系。
「美國的損失令人震驚，但真正的代價並不僅僅是金錢。每一個統計數字背後都是一個人的故事，」德松布雷說。
資料照片：一名詐騙受害者的手機上顯示著她與一名戀愛詐騙犯罪分子之間的簡訊往來。(2025年10月3日)
執法部門加大打擊跨境詐騙力度
FBI局長卡什·帕特爾(Kash Patel)星期三在司法部記者會上表示，跨國犯罪組織已不僅從事芬太尼等毒品走私，也大規模實施跨境詐騙，將犯罪活動擴展至金融詐騙領域。
「他們利用這些詐騙呼叫中心，從全美各地的老年人那裡騙取的資金總額超過4億美元，」帕特爾說，「他們通過電子郵件、電話、簡訊和網絡釣魚活動欺騙我們的老年人，誘使他們訂購一個由他們虛假設立的分時度假項目，並虛假承諾老年人將能夠享受生活和度假，結果卻將他們的錢財據為己有，剝奪了他們的度假和退休生活。」
帕特爾說，執法部門將與國際夥伴合作在全球範圍追捕並努力追回贓款。
美國司法部2025年11月成立了「打擊詐騙中心工作組」(Scam Center Strike Force),結合各地聯邦檢察官、司法部刑事司、FBI和美國特勤局的力量和資源，保護美國人免受源自東南亞的與加密貨幣相關的詐騙侵害。
資料照片：位於華盛頓的美國司法部總部大樓。(2026年7月27日)
司法部今年4月宣布成立國家反詐騙執法司，負責調查和起訴騙取或濫用納稅人資金的詐騙案件。
一段時期以來，聯邦執法當局不斷公布追繳詐騙贓款的努力成果以及一系列打擊詐騙分子的案例。被逮捕或定罪的參與詐騙活動的人員包括中國公民和華裔。
本周最新執法案例
就在星期二，美國司法部佛羅里達中區聯邦檢察官星宣布，33歲的中國公民曹佳安(音譯，Jiaan Cao)因參與串謀電信詐騙而被佛羅里達州聯邦法院判處五年監禁。他在今年5月認罪。
根據法院文件，2024年10月至12月，曹佳安與同夥冒充銀行及聯邦執法人員，謊稱受害者帳戶涉案，誘騙其提取存款購買黃金，再以「聯邦探員保管」為名騙取黃金。2024年12月，曹佳安前往佛州一名受害者住所領取黃金時被當場逮捕。
同一天，佛羅里達中區聯邦檢察官另外宣布36歲的李永波(音譯，Yongbo Li)、62歲的陸華山(音譯，Huashan Lu，音譯)和60歲的趙玉祥(音譯，Yuxiang Zhao)因涉嫌串謀郵件詐騙在佛羅里達州被捕。
起訴文件稱，三人與同夥通過電話、電子郵件和網絡彈窗謊稱受害者個人信息或銀行帳戶遭入侵，誘騙受害者立即將銀行本票、匯票或現金郵寄至奧蘭多地區的郵政信箱。目前已確認28名受害者，多數為老年人。三人如罪名成立，最高可判30年監禁。
帕特爾上月底表示，FBI針對海外詐騙中心發起的全球打擊行動規模「前所未有」。「迄今為止，我們已立案30餘起FBI案件，追查或協助凍結了價值超過150億美元的資產，並協助逮捕了數百名犯罪嫌疑人，」他說。
「通過這些行動，我們不僅保護了美國民眾，還從強迫勞動營中解救了數千名人口販運受害者。而這僅僅是個開始。」
兩黨議員警告海外詐騙已成國安挑戰
隨著針對美國民眾的跨境詐騙不斷升級，國會兩黨議員正將這一問題視為國家安全挑戰，而不僅僅是普通刑事犯罪。
參議院外交關係委員會主席、來自愛達荷州的共和黨聯邦參議員吉姆·里施(Jim Risch)星期四在公聽會上表示，目前柬埔寨、寮國和緬甸已經出現「整座城市都在從事詐騙活動」的情況，詐騙中心已發展成為數十億美元規模的犯罪產業，並與人口販運、洗錢、毒品交易甚至武器走私等非法活動交織。
他說，僅愛達荷州去年就有居民因網絡投資詐騙損失3400萬美元。
「這些詐騙分子不在乎你是共和黨人還是民主黨人，他們只想騙走你的錢，」里施說。
外委會首席民主黨成員、來自新罕布夏州的聯邦參議員珍妮·沙欣(Jeanne Shaheen)說，美國民眾每年因海外詐騙園區損失超過120億美元，全球相關損失則超過1000億美元。
「幾年前，這些詐騙團伙還主要集中在少數幾個國家。但如今，詐騙活動已蔓延至非洲、中東、亞洲乃至西半球的各國，」沙欣說。她還列舉了新罕布夏州多起案例，包括一名78歲老人因虛假投資騙局損失約15萬美元，以及居民網購汽車被騙6200美元卻始終沒有收到車輛等。
沙欣認為，僅依靠執法部門無法瓦解這一犯罪體系，美國還需要加強外交合作、國際執法協調、制裁措施以及對人口販運受害者的援助。
議員批評中國「選擇性執法」
公聽會上，來自內布拉斯加州的共和黨聯邦參議員皮特·里基茨(Pete Ricketts)則將矛頭指向中國政府，質疑北京對打擊詐騙活動存在「選擇性執法」。
他說，過去幾年中國投入大量資源打擊針對中國公民的詐騙中心，但這一做法可能導致美國和其他外國人成為詐騙集團新的目標。
「2024年，共產主義中國報告稱，因網絡詐騙造成的經濟損失減少了30%，而美國則增加了40%。許多犯罪分子已被從東南亞的詐騙中心遣返回共產主義中國，並獲釋出獄。他們現在已在共產主義中國境內建立了規模較小的詐騙網絡，且專門針對外國人。這種轉變的原因在於，當受害者身處海外時，共產主義中國官員缺乏執法力度，」里基茨說。
對此，助理國務卿德松布雷表示，美國注意到中國向柬埔寨等國施壓，要求將被捕詐騙集團頭目遣返回中國。
德松布雷說，美國政府已將打擊詐騙園區列為國家安全優先事項，國務院通過「打擊詐騙中心工作組」的跨部門合作，以制裁詐騙組織和人口販運者、打擊資金流動等方式開展行動。德松布雷表示，該工作組已阻止超過8億美元加密貨幣流向相關犯罪集團。
不過，但議員普遍認為，相較於整體犯罪規模，這仍只是「滄海一粟」。
近年來，美國國會持續關注跨國犯罪集團針對美國民眾實施詐騙的問題。今年5月，眾議院中國問題特設委員會舉行公聽會，並發布有關中國關聯詐騙中心網絡的調查報告。
參議院方面，由沙欣與德克薩斯州共和黨聯邦參議員約翰·科寧(John Cornyn)共同提出的《詐騙園區問責與動員法案》(SCAM Act)去年12月獲參議院一致同意通過。該法案旨在將美國打擊詐騙園區的跨部門協調、國際執法合作、制裁機制及對人口販運受害者的援助制度化。
沙欣在星期三的公聽會上敦促眾議院通過這部跨黨法案。
