中國央行去年年底曾向金融機構提出要求，對客戶的金融犯罪風險進行分級評估。這一規定並未公開宣布。與此同時，國際社會要求北京收緊對朝鮮的金融制裁，徹底切斷核武計劃資金源。
（德國之聲中文網）中國的銀行未來必須對其客戶的犯罪風險進行評估並劃分等級（從1到5），這是中央銀行打擊洗錢和金融詐騙的一個新舉措。據估計，每年上述金融犯罪行為涉案金額高達數千億美元。
在這一規定出台之前，曾有專家表示，中國是世界上最大的"贓款基金"來源地。而中國也面臨來自國外越來越大的壓力，被要求嚴格監管與朝鮮之間的金融往來，並切斷與平壤核武計劃有關的資金來源。
總部設在華盛頓的金融監管機構"全球金融誠信組織"（Global Financial Integrity）去年12月曾作出估計，2010年，在所有流入"避稅天堂"和西方銀行的非法資金（總計8588億美元）中，有將近一半都來自中國，金額高達4200億美元。
根據該機構的估算，從2000年之後的11年裡，中國外流的"黑金"總額達到3.8萬億美元，這些非法資金來源於貪污腐敗、犯罪贓款或者是偷稅漏稅。不過這些數字很難得到獨立的證實，因為市場上類似的統計數據來源非常有限。
根據知情的會計師、銀行家透露，中國人民銀行去年12月出台了新的反洗錢法規，要求各級金融機構根據客戶的所在地、業務性質來評估風險，其中包括業務透明度水平。
被無用數據淹沒
這些規定並沒有公開宣布，各家銀行和保險公司必須在2015年12月之前完成相應的評級任務。中國央行一位負責監管打擊洗錢行動的工作人員透露，相應規定的出台是為了提高金融監管效率。"其中一個主要目的就是改變規範模式。原有機制過於繁瑣。"這位要求保持匿名的人士向路透社表示。
如今，金融機構必須要識別最具風險的客戶，並就可疑的金融交易行為作出評估判斷，隨即上報。在過去，所有的洗錢犯罪分子都列在一個黑名單上，銀行客戶只需判斷是否具有犯罪前科，但對其從事非法金融交易的風險性沒有任何區別劃分。專家指出，這導致金融機構常常會向有關監管部門提供大量的無用信息或是容易誤導的信息。
國際反洗錢監管機構"金融行動特別工作組"（FATF）曾在2012年對中國的情況進行評估並表示，在兩年之內，中國中央銀行從各級金融機構那裡收到的有關潛在金融犯罪行為的800萬份報告中，其中大約87%的材料被存檔，但卻缺乏有力的懷疑論據。
上面提到的那位央行工作人員也指出："在行業里，有這樣一個潛規則：我不想承擔責任，所以就把所有數據都上報給你。"路透社記者試圖聯繫中國人民銀行進行正式採訪，但沒有得到對方的回應。
"金融行動特別工作組"雖然對中國在加緊打擊洗錢行動方面取得的"可喜成績"表示讚賞，但同時也指出，中國對於洗錢犯罪的司法審判數量雖有大幅提升，但相關刑事訴訟仍是以"窩藏贓物"為主，而並非真正的洗錢。
中國人民銀行的知情人士表示，造成這一現象的部分原因是，中國法院傾向於對於其他一些罪名如貪污腐敗進行審理，其實洗錢也是被囊括在這一範疇之下的。之所以避免以洗錢罪名進行訴訟，是為了避免耗盡法律資源。中國在反洗錢法律方面的漏洞已經遭到了批評。
一位在中國一家銀行供職的銀行家調侃道："反洗錢法在中國就是個笑話。他們查的案子太少了。"
因平壤而引起的壓力
然而，要求中國收緊監管的壓力與日俱增。中國與朝鮮之間的金融聯繫已經引起了越來越多的關注，尤其在聯合國在中國的支持下加強了針對平壤的制裁之後。
安理會新通過的制裁要求各國政府切斷一切與朝鮮核計劃和飛彈計劃有關項目的資金往來。而中國作為朝鮮唯一的外交盟友和最大的貿易夥伴，也表示希望制裁措施能夠全面得以實施。儘管如此，外交人士認為，針對朝鮮的制裁實踐情況並不如針對伊朗的制裁，而其中中國是關鍵。
上個月，韓國聯合通訊社（Yonhap）報導稱，北京似乎已經對朝鮮銀行發出警告，要求他們按許可經營在華業務，否則可能面臨處罰危險。
據悉，幾大會計事務所表示，已經開始就如何建立風險評估模式對中國銀行提供諮詢服務。按照中央銀行的要求，金融機構須根據各種因素對客戶進行評級，風險級別從1到5。專家指出，這一風險評級的做法與英美等國類似，顯示出中國在這方面的規範監管也開始慢慢的成熟化。
來源：路透社/德國之聲編譯：雨涵
英媒：中共出招應對「數萬億」黑錢潮
專家認為，中國在採取這一風險評級制度後將越來越接近西方的體系，更趨向成熟。
中國銀行監管部門為了防止犯罪分子利用中國的銀行洗錢以及欺詐性交易推出新舉措，對客戶進行1到5的風險評級。
據路透社報導，犯罪團伙經過中國的銀行每年洗錢的數量大約有上萬億美元。
一些專家甚至把中國稱作世界上最大的「髒錢」來源地，中國也面臨國際間的壓力整頓其銀行系統，以及阻止向平壤轉移現金等。
總部在美國華盛頓的全球金融誠信組織去年12月估計，2010年，全球非法洗錢資金達8588億美元，其中近一半是通過中國的銀行進行洗錢的，比洗錢天堂馬來西亞和墨西哥還高出8倍還多。
而在過去的11年，犯罪分子通過中國的銀行洗錢數量高達3.8萬億美元，這些錢的來源包括腐敗、逃稅等基金。但全球金融誠信組織承認具體的數字很難得到核實。
風險評級
中國人民銀行在去年12月推出對用戶風險評級的措施，試圖防止國際洗錢現象。但這一措施並沒有公開宣布，儘管中國要求銀行和保險公司必須要在2015年底前執行這一新舉措。
中國的金融機構現在必須要鑑別那些高風險的客戶，並且要秘密上報令人可疑的金錢交易。
具體來講，金融機構需要根據客戶的地理位置、商業情況、特點等以5分制來打分。
而過去的做法是，銀行把客戶的資料與他們的檢查表想對照，尋找洗錢的可疑跡象，但這樣做的結果往往是金融機構得到太多的誤導或是假信息，反而阻礙了調查。
比如，國際反洗錢金融行動特別工作組說，2012年，中國央行在兩年內就收到來自金融機構的800萬份懷疑犯罪活動的報告。國際反洗錢金融行動特別工作組的專家說，這種情況被稱作是「報復性報告」，即報告人不想負責任，因此把一切都上報。
專家認為，中國在採取這一風險評級制度後將越來越接近西方的體系，更趨向成熟。
但在西方，也經常有銀行被指有洗錢現象而被重罰。比如最近，英國的滙豐銀行由於疏忽「幫助」墨西哥毒梟洗錢而被罰19億美元。美國的渣打銀行也由於被指隱藏向伊朗的金錢交易而向金融監管機構繳納3億4000萬美元的罰金。
朝鮮問題
國際反洗錢金融行動特別工作組表揚了中國在打擊洗錢方面所採取的措施，但對中國在凍結它所稱的恐怖組織的資產以及遵守國際反恐怖組織資金協議方面感到擔憂。
此外，國際反洗錢金融行動特別工作組說，中國懲治的洗錢罪犯的數量就更低，因此招致不滿，批評人士說中國所做的努力還遠遠不夠。
中國也面臨越來越大的壓力，讓其加大力度打擊國際洗錢。與此同時，中國與朝鮮的金融聯繫也引起廣泛關注，尤其是上個月中國支持聯合國對朝鮮進行金融金制裁之後。
根據聯合國的協議，各國政府必須阻止向朝鮮轉移資金，特別是該資金將用於朝鮮的核項目以及彈道飛彈的發射。
儘管中國稱希望徹底貫徹對朝鮮的制裁，但是外交人員表示對朝鮮的制裁沒有對伊朗的制裁更有效，而這其中的主要原因就在中國，中國是朝鮮的唯一貿易夥伴和盟國。