一套房，就是一輩子。一套房，就套一輩子。有人用萬科財務報表，分析賣房錢都去哪兒了，結論是一半被政府拿走。另有人測算，不低於60%。因為這個市場只有一個壟斷賣家。作為普通人，遇上了就是遇上了，上了車之後是沒辦法下車的。還不出銀行貸款，銀行要法拍你房子。銀行貸款，才是剛需，是要還的。
普通民眾買房，為什麼不直接把房子降價賣掉，而是要等到法拍呢？因為他們根本沒想到，賣房子會虧那麼多錢。他們的房子按照他們的心裡價位掛出去，壓根沒人來看。不斷降價，在他們眼裡降到底了，還是賣不掉，接著就是被銀行收走法拍。
接著銀行操作也很簡單，根據之前的估值(注意這是關鍵)，一拍打7折，二拍再8折，也就是二拍是原價56折之後，還是賣不掉。接著就是銀行系統被逼要調整房產的估價。整體的估值體系隨著房地產市場的變化被動改變，房子估值再下調，再賣，最後導致這些民眾房子被法拍後還無限連帶責任，一輩子背債，到最後只能等個人破產制度出台。
他們就是典型的剛需，就一套房，相信買房上車，結果全都崩掉。他們上了車之後是沒辦法下車的，因為崩的太快了。惠州的案例：大家可以看到就是國企的盤，和大家講不搶買不到。結果沒有像之前一樣大家都去搶。前腳還在備案1萬5賣1萬7，後腳一個十一過去直接賣8000。
民眾為什麼逃不掉？跟著我算一遍。1萬5，100平的房子總價150萬。普通人家裡六個錢包湊50萬首付，然後貸款100萬。現在房子就價值80萬。他要賣房，就是還要倒貼20萬去還貸款才可能把房子賣掉。如果銀行系統根據150萬的價格去評估，法拍就是一拍7折，105萬起拍，賣不掉；二拍再八折，84萬，還是賣不掉。
假如真的調整過估值後再去拍，就按照80萬估價，就是一拍要56萬，二拍45萬。就是這麼一路折價下來，越虧越多。他首付50萬貸款100萬去買房，最後法拍完了，可能還要倒貼幾十萬的債務一輩子慢慢還。這就是房地產的槓桿。
