有錢的叔叔
2018年12月，陳志擁有的一家公司Amiga娛樂向曼島的開曼國民銀行（Cayman National Bank）申請開設帳戶，儘管當時太子集團已經在柬埔寨扮演關鍵角色，該銀行還是拒絕了Amiga娛樂的請求。11個月後，由於該銀行遭遇黑客攻擊導致記錄外流，意外揭示了Amiga娛樂被拒絕的原因。
洗錢是指將透過非法手段獲得的資金轉變為合法收入的過程，它通常涉及一系列虛構的交易，透過跨越多個司法管轄區轉移資金，以給人一種錯覺，覺得金流是合法商業活動的產物。
在前述的黑客攻擊中，包含電子郵件、交易記錄在內的信息由吹哨者非盈利組織 Distributed Denial of Secrets分享。記錄顯示，太子集團不願透露其資金來源，即使在Amiga娛樂嘗試申請銀行帳戶時也是如此。
當個人或企業在申請銀行帳戶及進行大額交易時，銀行職員應該詢問資金的來源，並儘可能進行核實。這個過程旨在防止犯罪分子進入金融系統並花掉他們的不義之財。在Amiga娛樂的案例中，開曼國民銀行進行的盡職調查顯示，這家大型企業不太願意分享其資金來源。
在遞交申請文件時，Amiga娛樂指出，它的母公司是一家名為Ableton Prestige Global Limited的曼島線上賭場營運商。開曼國民銀行被黑客攻擊而外泄的郵件顯示，Ableton的董事約翰·考廷（John Corteen）告知開曼銀行，Ableton的所有者是太子集團的主席陳志及其妻子李彩雲（音譯）。考廷還在郵件中附上了太子集團在《金邊郵報》上的廣告，以「為陳志的業務提供更多細節」。
對此，開曼銀行則針對陳志的財富來源要求了解更多資訊。
「關於陳志的財富來源，陳志最初於2011年左右，從他的叔叔那裡獲得了200萬美元的個人貸款，用以創立柬埔寨恆信房地產投資有限公司（Cambodian Heng Xin Real Estate Investment Co. Ltd.），」開曼銀行在2019年7月針對陳志的發言人的回應做了總結。
根據在金融業工作了25年的金融犯罪專家巴羅（Graham Barrow）的說法，陳志關於他財富起源的解釋對大多數銀行來說是不可接受的。
「一位叔叔借給你200萬美元的說法太籠統，對於任何金融機構來說都完全不夠，因為他們需要理解財富的最終來源，而不是一個中間來源，」巴羅告訴本台。「這種說法給人一種印象，對方不希望任何人深入挖掘他的財富來源。」
2019年10月，開曼銀行的工作人員在一封電子郵件中向陳志方面要求更多細節，他想知道這位借給陳志200萬美元的叔叔的名字，以及這名叔叔最初如何獲取這筆財富。
陳志跟他的代表從來沒有對這封郵件再做出回應。《誰偷走了我們的財富?》（Moneyland: Why Thieves and Crooks Now Rule the World and How To Take It Back）一書的作者奧利弗·布洛（Oliver Bullough）就此表示，這是另一個危險的信號。
布洛告訴本台：「如果有人要求你解釋你的財富，然後你就走開，這不是一個好的跡象，因為解釋財富來源並不難做到。」
對此，陳志與考廷都沒有回覆本台的置評請求。本台發送至Amiga娛樂網站所列出的電子郵件被退回，並顯示錯誤訊息，表示該郵件已被阻擋。發送至Ableton的電子郵件則未得到回應。
【圖略】陳志擁有的網絡娛樂公司Amiga Entertainment開發的網絡賭博遊戲本質上就是老虎機。（圖片來自Amiga Entertainment網站）
不問，不說
如果前述的神秘資金敲響了警鐘，那麼 Amiga娛樂的所有權結構很可能也發出了危險信號。
在 Amiga娛樂於2018年10月成立時，該公司的最終母公司是在新加坡註冊的Infinite Deemarco Pte Ltd，在當時被列為Infinite Deemarco所有者的一位美籍菲律賓律師亨利·葉（Henry Yeh）告訴本台，他不知道公司的融資來自哪裡。
「有人告訴我，公司的資金來自中國，因為太子集團的管理層都來自中國，」葉說。「他們完全有權不告訴我，或是對我撒謊，因為我只是一名員工。」
葉承認他只是Infinite Deemarco名義上的所有者，這揭示了太子集團如何經常將其子公司作為一系列的空殼公司進行管理，使得各子公司股東和董事無法被明顯看出來與太子集團有聯繫。世界銀行在2022年的報告警告說，這樣的系統結構容易被濫用。
這種在管理數十億美元時「不問不說」的方法，對於美國芝加哥大學社會學教授金佰利·凱·洪（Kimberly Kay Hoang）來說是熟悉的。她為了撰寫她的書《蜘蛛網資本主義》（Spiderweb Capitalism）花了18個月的時間和一些東南亞投資專業人士一起工作，這本書揭示了東南亞地區高層商務是如何運作的，有政治關係的人會將他們的非法財富與合法的企業合併。
