周二（6月24日）公布的一份協議顯示，美國跨國零售商沃爾瑪（Walmart）同意支付1000萬美元，以解決美國聯邦貿易委員會（FTC）的指控，即沃爾瑪允許詐騙者利用其店內的匯款服務在美國各地詐騙消費者數億美元。
FTC對此案進行了數年調查，最初於2022年6月對沃爾瑪提起了訴訟。
訴狀稱，2013年至2018年間，沃爾瑪（包括作為MoneyGram、Western Union和Ria的代理商）允許詐騙分子利用其匯款服務欺詐消費者，造成數億美元損失。
該委員會以3:0票做出最終裁決，沃爾瑪必須遵守一系列新的條款，以防止未來發生類似的欺詐行為。
這些條款禁止該公司：
在未實施檢測和預防欺詐措施的情況下提供電匯服務；
在明知的情況下選擇視而不見，繼續處理與欺詐活動有關的轉帳；
支持那些使用現金轉帳進行支付的電話營銷人員；
協助那些要求提前支付貸款或信貸優惠的電話營銷人員。
該委員會已將擬議裁決提交至伊利諾州北部地區法院東部分院。
FTC下屬機構消費者保護局（Bureau of Consumer Protection）局長克里斯多福‧穆法里奇（Christopher Mufarrige）表示，「電子匯款是詐騙分子要求消費者匯款的最常見方式之一，因為錢一旦匯出，就再也找不回來了。」
他還強調，「提供此類服務的公司必須培訓員工遵守法律，並努力保護消費者。」
根據訴狀，沃爾瑪未能實施有效的反欺詐政策和程序，未對員工進行適當培訓，且未向客戶警示與匯款相關的潛在欺詐風險。
FTC是獨立的聯邦行政機構，而非傳統意義上的法院。它可以將某些案件提交聯邦法院審理，但其主要執法機制是行政程序，在行政程序中同時擔任檢察官和法官的角色。
