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又一起爆雷平台庭審 700億龐氏騙局 200億未兌付

近期多起巨額的非法集資案件都迎來新的進展。

現在輪到善林金融,它是在2018年4月份爆的雷,時隔一年多,終於迎來一審公開開庭審理。

2019年7月10日、11日,上海市第一中級人民法院(以下簡稱上海一中院)對被告單位善林(上海)金融信息服務有限公司(以下簡稱善林金融公司)以及周伯雲等12名被告人集資詐騙案一審公開開庭審理。

上海一中院一審公開開庭審理“善林系”集資詐騙案

來看一組驚心數據。公訴機關指控:

1、2013年10月,被告人周伯雲組建、設立被告單位善林金融公司,並實際控制“善林系”企業,陸續在全國29個省市開設千餘家分支機構,並逐步設立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸(幸福錢莊)”“善林財富”等網路借貸平台。

2、為謀取非法利益,善林金融公司採用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等方式,承諾4.5%至18%的年化收益,通過債權轉讓等名義,向62萬餘名投資人非法募集資金人民幣(以下幣種均為人民幣)736.87億元。

3、其中,567.59億元用於兌付前期投資人本息。

4、至案發,未兌付25萬餘名被害人本金217.79億元。

庭審中,公訴機關出示了相關證據。各名辯護人針對被告人的行為是否構成集資詐騙罪、指控的犯罪數額是否準確以及自首、主從犯的認定等問題發表了相應意見。

案情回顧

善林金融成立於2013年,註冊於上海自貿區,註冊資本人民幣12億元,其創始人周伯云為法人代表。該公司專業從事互聯網金融信息分享、諮詢服務、投資管理等金融及融資業務,在北上廣深等國內一二線城市設有分支機構,服務範圍遍及全國。

2018年4月9日,善林金融實際控制人周伯雲因涉嫌違法犯罪,向公安機關投案自首。

1、“線上”、“線下”非法吸收公眾存款

經警方調查,“善林金融”採用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款。

2、線下1000餘家門店

自2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯雲在未經批准的情況下,在全國開設1000餘家線下門店,招聘員工並進行培訓後,通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式,以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌,向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。

(基金君之前報道,善林金融以線下理財店起家,客戶很多是大爺大媽,有大量的線下理財門店,資金去向一直成謎,近年來國家加大監管力度,善林金融開始砍掉線下門店,將業務轉向線上,做網貸平台並爭取備案等,不曾想到突然遭查處。)

3、騙來的錢供實控人任意使用

“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品,吸收社會大眾資金形成資金池,供周伯雲等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業大”,更是不惜花費公眾巨額資金,大規模開設線下門店,支付員工高額工資和高額提成,同時做足包裝宣傳,在民眾中營造“大而不倒”的公司形象,騙取投資者的信任。

4、龐氏騙局:借新還舊、並無盈利能力

經查,“善林金融”對外宣稱的投資項目並無盈利能力,其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息,隨著時間推移,資金缺口越來越大,最終導致崩盤。

據此,“善林金融”系典型的龐氏騙局,已涉嫌非法吸收公眾存款罪。

 

阿波羅網責任編輯:秦瑞 來源:中國基金報 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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