圖自紐約東區法院
5月25日，根據美國紐約市東區法院公告，Z姓男子涉嫌「無牌經營匯款業務」被起訴。
用正常語言來說，這傢伙開了一家非法的地下錢莊，被美國政府發現並起訴了。
受到Z案的影響，5月25日，美國聯邦調查局突襲了紐約法拉盛地區十多家華人經營的匯款店鋪。
據目擊者表示，法拉盛出現近10輛執法機構的車輛，分別來自聯邦調查局（FBI）和聯邦緝毒署（DEA）以及紐約警方。據信僅是在其中一家匯款店鋪內便收繳了20多萬美元，但警方沒有證實任何傳聞。
看來，橫跨中國北美的地下錢莊網絡將在兩邊同時遭受沉重打擊，未來錢款非法出入國境的難度將隨著執法力度不斷加強而越來越大。
法庭文件顯示，2023年5月16日，Z姓男子出現在紐約甘迺迪國際機場準備前往中國，卻被被美國聯邦緝毒局（DEA）當場逮捕，因其涉嫌跨境洗錢。
據報導，Z姓男子第一次被執法部門盯上始於2019年10月，當時Z姓男子就被懷疑在美國加州開展無牌照匯款業務，於是，執法人員用了5年時間對其進行調查，長時間的監視其住宅和車輛，慢慢了解資金來源和去向等信息。
想一想漫長的5年時間，Z姓男子其實像透明人一樣被警方看得一清二楚，也是細思極恐。
法庭文件顯示，Z姓男子主要接待中國客戶，他們有將錢款從中國匯到北美或者歐洲的需求。
比如某中國企業主希望在美國購買房地產作為投資，會尋求從美國本地常規系統之外獲得美元來買房，然後再將等額購房款外加佣金打入地下錢莊在中國境內設立的帳戶。
國內媒體報導的多起地下錢莊案中，這種手法又被稱為「對敲」。這樣在中國和其他國家，並沒有實質性的換匯行為發生，隱蔽性極強。
具體來說在中國沒有出現大額資金匯到境外的操作，在美國也沒有大額美元的轉帳。地下錢莊賺取佣金，而兩個國家的金融秩序被嚴重破壞。
無論哪個國家都不能容忍這種事情發生。
所以，中國、美國、加拿大都嚴厲打擊非法匯兌業務。
圖自微信圖庫
NBC在一篇報導中指出，在美國能拿出大量現金的只有非法組織，比如毒販。所以地下錢莊的非法匯兌難免與毒販打交道。以Z姓男子為例，最重要的美元現金來源就是墨西哥毒販。
在交易過程中，為了掩蓋資金去向，有時候還會進行「服裝貿易」，就是以服裝進口商的名義從中國買入服裝，然後把錢匯入指定帳戶，這樣看起來外匯就是外貿的產物，但實際目的是洗錢。
法庭文件顯示，Z姓男子不是一個人在戰鬥，該團伙人員眾多，但核心骨幹除了Z姓男子，還有另一名Z姓男子（稱之為小Z）。
在Z姓男子落網之前的2023年5月12日，小Z已經先一步落網，這也許是Z姓男子倉皇出逃的直接原因。
據報導，2023年5月12日，執法人員發現小Z從一輛白色本田車換到一輛白色豐田車，把一個裝有重物的白色購物袋放在乘客座位上，然後檢查白色本田車的後面底部，似乎在尋找追蹤器。但他沒找到任何追蹤器，於是回到白色豐田車裡，將車開走。
執法人員隨即進行了攔截，並藉助緝毒犬搜查車輛，小Z不是個硬茬，進了警局該說的都說了。
他承認自己有10-20人的團隊營運洗錢業務，其中也包括Z姓男子。而洗錢的佣金為1%-2%不等，差別主要來自於資金的「乾淨」程度。
不過根據小Z的交待，Z姓男子著急逃離美國還不全是懼怕美國執法人員，因為2023年3月23日，Z姓男子弄丟了墨西哥毒販11萬美元，所以墨西哥毒販集團也在四處找Z姓男子算帳。
相比執法人員，惹了毒販的後果更嚴重。
最後，小Z表示他可以與美國政府合作，為政府洗錢但要收取10%的費用，作為交換，他將提供參與買賣外匯的個人信息給政府。
圖自微信圖庫
不得不說，這個該死的老六，被抓起來就對了。
2023年5月15日，執法人員獲悉Z姓男子預訂了從紐約甘迺迪國際機場飛往中國的航班，因此在機場將其逮捕歸案。
5月23日，Z姓男子在紐約東區聯邦法庭參加保釋公聽會，由於檢察官反對，法官裁決不予保釋，Z姓男子接下來將被加州警方收監。
最近這幾年，無論是美國還是加拿大，地下錢莊私吞客戶資金的案例時有發生。目前加拿大列治文市就有一起案例進入了民事訴訟程序。
但在加拿大和美國，刑事指控地下錢莊洗錢並不容易，強如美國緝毒局和聯邦調查局也監視了長達5年才敢收網，但最終能不能定罪還不好說。
對海外華人和中國公民來說，遠離地下錢莊或許是避免破財的最好辦法，否則被坑了，也沒人能幫你追回錢款。
