《KTLA5》報導，今年全國房屋保費平均上漲百分之20，達到略高於1400元。顯然，在南加州等富裕地區，屋主需要花更多的錢。
儘管低收入屋主將放棄保險歸咎於高昂年度保費，但較富裕的屋主表示手頭有足夠現金能處理房屋重建工作，因此無需每月支付保費。
但專家強調，這不是好辦法。
洛杉磯財務顧問達姆斯基(Noah Damsky)表示，放棄房屋保險是冒險的做法，屋主必須充分了解失去房屋的財務後果。
他強調，放棄房屋保險實際上就是在玩火。一旦房屋被燒毀，不僅會失去房子和所有財產，還得面臨運走房屋遺骸的責任，緊接則是龐大重建費用。
《華爾街日報》引用73歲的洛杉磯居民法林霍爾特(LarryFarinholt)為例，他是一名退休公設辯護人，他已經25年多沒有購買房屋保險，估計節省超過五萬元。
法林霍爾特表示，他居住社區發生山火風險很低，而且40年來僅被盜竊過一次。
他說：「一旦不幸失去房子，經濟上可能會遭受毀滅性重擊，但我有足夠積蓄，可以搬進公寓。」
但其他房主可能就沒有那麼幸運。
全美估計有百分之12的屋主不購買房屋保險，房地產界俗稱為「未投保」(going bare)。
行業組織保險信息研究所和再保險公司慕尼黑再保險(MunichRe)最近一項調查顯示，大約一半未投保的屋主家庭年收入低於四萬元。貸方更不喜歡這種作法，他們通常會自行購買房產保險，但會提高借貸人抵押貸款來支付費用。
此類保險幾乎比屋主自行購買的保險更貴。
所有人都有可能會因自然災害而遭受經濟損失，如同嚴重診斷可能會摧毀缺乏醫療保險者一樣，即使是夠買最基本保險也比什麼都沒有強。
儘管一些保險公司因山火風險而宣布退出加州市場，但專家仍建議投保前先貨比三家，至少購買最基本保險，以便在房屋受損或被毀時提供保障，否則，一切只能靠自己。
