線上遊戲市場持續擴張，跨境交易頻繁，加上遊戲內貨幣化機制加速普及，愈來愈多反洗錢（AML）專家示警：在線遊戲平台正在成為犯罪資金流通與洗錢活動的新興渠道。《ACAMS Today》報導指出，遊戲生態系中的「虛擬貨幣」、「遊戲幣」、「道具買賣」與「帳號交易」模式，使犯罪分子能夠在系統內部將非法收入偽裝成合法交易後再度兌換，實現洗錢目的。
研究顯示，犯罪集團利用線上遊戲洗錢的流程通常分為三階段：
第一階段是資金投入（Placement），犯罪者將贓款用於購買遊戲幣或高價值道具；
第二階段為資金分層（Layering），藉由多個帳號之間轉移、遊戲內外混合交易，以製造資金來源混淆；
第三階段是資金整合（Integration），透過第三方交易或平台，將處理過的資金兌換成合法貨幣或可自由流通的資產。
分析指出：「虛擬貨幣與玩家帳號的匿名性，讓遊戲成為絕佳掩護。犯罪者以非法資金購買虛擬物件，再透過第三方平台出售，即能洗出合法收益。」由於多數遊戲平台允許匿名註冊，加上交易速度快、跨平台轉移方式多樣，成為洗錢高風險區域。
歐洲顧問機構也警告，線上賭博與線上遊戲的結構使風險倍增：「網絡非面對面、玩家轉帳匿名且交易量巨大，使得資金源頭更難判別。」
《彭博》報導進一步指出，亞洲部分線上博彩平台已被犯罪網絡滲透。當政府對 real-money gaming（真實金錢競賽遊戲）祭出重手管制時，用戶反而被推向離岸平台以及加密貨幣投注，使洗錢風險急劇升高。
專家表示，網絡空間為犯罪者提供巨大優勢。示意圖。（彭博資料照）
英國、印度等國已陸續查獲重大洗錢案件。
《The Economic Times》披露，印度一家線上遊戲公司涉嫌以「技能型遊戲」包裝賭博，該公司關聯帳戶涉及洗錢，當局已凍結資產超過284.5億盧比。
英國則在2025年將線上賭博／遊戲納入國家洗錢風險評估，指出遠端遊戲交易興起使「遊戲平台資金流動風險迅速上升」。
馬爾他（Malta）因線上遊戲牌照寬鬆，吸引大量公司設立，但監管不足，使得「可疑金融操作、洗錢與其他犯罪活動得以成形」。
在台灣方面，韓媒日前報導台灣因語音、簡訊釣魚詐欺損失嚴重，被國際社會冠以「詐騙之島」。儘管單純的「遊戲娛樂」尚未被正式列為洗錢高風險業別，但若涉及可兌換現金的遊戲幣或虛擬交易，仍被納入監控。台灣政府也注意到這些風險，並於2024年通過《詐欺犯罪危害防制條例》，正式將「線上遊戲營運者」與「遊戲點數發行者」納入防詐騙監管體系。
台灣高雄橋頭地檢署最近偵破一起案件，發現犯罪集團利用雲端遊戲平台、虛擬機器與境外帳戶進行資金清洗，顯示「線上遊戲洗錢」在實際犯罪模式中已經出現具體案例。
專家普遍認為，網絡空間讓犯罪分子具備天然優勢。金融犯罪研究負責人傑米‧弗雷爾（Jamie Farrell）指出：「犯罪者極具創新能力，總能找到漏洞減少風險。隨著科技飛速發展，執法單位必須面對難以追上的壓力。」
《ABC Radio National》也報導，專家 Steven Conway指出：「網絡使資金來源更容易被混淆，其全球性特質讓執法工作複雜化。」他形容數位空間是「更加模糊的環境，人們能匿名操作，而犯罪者也會隨著人類數位化的趨勢持續向線上遷移。」
