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悶聲轉移資產!中國富豪紛紛設立離岸信託 這背後是什麼?

人無遠慮,必有近憂。

富豪紛紛看向離岸信託

隨著市場不穩定、股市震蕩加劇以及全球經濟增長不確定性驟增,越來越多中國富豪藉助離岸家族信託基金來規避風險。

這些豪富中間大部分是擁有上市公司的企業家。比如,融創中國董事長孫宏斌在2018年的最後一天,把市值45億美元的融創股權轉讓給離岸信託—南科他州孫氏家族信託;劉強東持有京東的15.5%的股份,也是通過離岸信託持有的;而馬雲持有阿里的股份中,僅有0.2%為個人持有,其餘均是通過離岸家族信託、海外慈善基金會、開曼控股公司持有。

據現在不完全統計,從2018年底至2019年1月,就已經有5名中國富豪將近2000億元資產轉入離岸家族信託。

離岸信託=財產“保護罩”?

那麼,為什麼這麼多富豪都設立離岸信託?離岸信託到底是什麼呢?

離岸信託其實就是指在國外或者非大陸地區設立的信託,但是也要說清楚,資產實際上都是在國內的。在操作上與信託類似,因為特定的屬地對信託的定義或法條有相對寬鬆或特別的政策,或受益人的利益能夠得到更多的保護。

重點就是“保護”二字,當然,保護的意義相對比較寬泛。

其實離岸信託的作用很多,不過在中國有幾點特別突出,一是資產隔離,因為信託是獨立財產,可以避免因婚姻問題等分割家族財富。比如,龍湖集團董事長吳亞軍離婚案就是最好的例子,龍湖地產在上市前,她就和當時的老公蔡奎分別設立了家族信託,兩人分別用各自的家族信託持有上市公司股份,即使後來離婚了,也不影響公司運轉以及財產分割。

二是財產傳承,隨著企業發展、資產的積累,老闆們會考慮到財富的傳承問題。家族信託本身就是一種理財方式,委託人也可以將其財產委託給受益人,用這種方式為受託人進行管理和分配,防止受益人揮霍。而離岸信託具有私密性,而且國外或者相關地區的信託法律相對成熟,可以滿足有錢人對財富的管理和傳承需求。

三是財產保護,也就是規避風險,因為信託資產成立後,就會從個人財產中分割出來,是獨立運作的資產,它不能被抵債、清算等,這一點做老闆的會特別注重。

因為近年來企業因債務危機、股權質押、經營不善而退市或者倒閉的案例很多,以上市公司為例,根據相關數據統計,A股3000多家上市公司中,負債率超過60%以上就有600多家,甚至有10多家上市公司早就資不抵債了。

一旦發生債務糾紛或者破產時,企業存在銀行的錢、房產、股票、基金等全部將被查封、凍結。這種情況之下,如果設有離岸家族信託,個人就不會因為公司破產而破產,所以越來越多的富豪藉助離岸家族信託基金開規避風險。

此外,可能還會涉及稅務問題。比如小米上市後,雷軍把所有股份託管給方舟信託,受益人是雷軍及其家人。原本雷軍持有的股份如果分紅的話,是需要在 大陸繳稅的,但是現在受益人不止雷軍一個人,如果其他受益人不是中國大陸稅務居民的話,則情況就又不一樣了。

離岸信託的作用很大,信託本身就是一種資產託管方式,離岸信託在上面又多了一層保護的色彩。

 

阿波羅網責任編輯:秦瑞 來源:華夏時報 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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