4月初,河南村鎮銀行平地一聲驚雷。
河南多家村鎮銀行無法取現一事持續引發社會關注,村鎮銀行背後股東借第三方在線網際網路金融平台,通過線上線下等方式,非法吸收公眾資金近400億。
而此事之所以能夠得逞,關鍵是真銀行的人拿真手續跟外面公司搞了不入真帳的假系統,也就是自營的小程序。
媒體評論,這或許是將載入中國金融業史冊的一次重大金融風險事故。
歷時兩個月,幾十萬儲戶近400億的存款,遲遲未能成功取回。
6月18日,許昌通報:
2022年4月19日,許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。
6月19日,據第一財經調查發現,新財富集團的實際控制人為呂奕,其通過旗下遍布全國的上百家公司,先後參股,控股國內多家城商行,農商行及村鎮銀行。
其中,就包括禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。
具體可以搜索《起底河南新財富集團實控人呂奕的發家史》。
也網友曝出了呂奕早在十年前就布局了。
據一位曾與呂奕有過業務往來的河南金融人士表示:
呂奕雖然將自己的國籍遷到了賽普勒斯,並自我介紹為賴比瑞亞駐中國商務投資代表、賽普勒斯阿美羅賽達投資集團董事長,但他的老家卻是河南南陽。
鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露,呂奕為尋求貸款,曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬,後續,為獲取更多貸款,又行賄2300多萬。
而且,兩人還一起做起了吃息差的生意,由喬均安負責搞定銀行批准,呂奕借款後再放貸款給一些關聯公司。
在這份判決書里,呂奕的身份是新財富集團董事長。
呂奕,一般儲戶沒有聽說過這個名字,只知道河南村鎮銀行,涉案金額近400億,這錢多來自農民,沒有理財渠道,只相信銀行,還貪圖高息。
2021年恆豐銀行董事長蔡國華被判死緩,在蔡國華受賄額11億人民幣中,就有呂奕近3億的帳款。
去年7月,官方通報銀監會前副主席蔡鍔生落馬,呂奕很快被帶走調查。後釋放,釋放不久11月再度被帶走調查。
今年四月,呂奕又一次被帶走調查。
之後又釋放。
釋放後,呂奕從國內消失,去了境外。
今年四月,疫情嚴重,出國手續不好辦啊。
水有點深啊!
從去年7月就被帶走調查,後釋放,再帶走調查,再釋放,這樣一個人,能神不知鬼不覺地跑到外國去?
是誰放走了呂奕?
是誰給呂奕提供了跑的機會?