7月20日，中共中紀委官網披露，據中央紀委國家監委駐銀保監會紀檢監察組、山西省紀委監委消息，原中國銀監會山西監管局黨委書記、局長張安順涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受紀律審查和監察調查。
「真的不敢想像，這是金融（反腐）風暴，張安順局長去年就退休了，金融局長和原銀監局長都拿下了，說明問題很大，不排除有窩案的可能。」山西當地一位金融圈人士對券商中國記者說。
上述人士所言非虛，張安順是山西省紀委三日內通報落馬的當地第5位金融系統高官，其餘4位分別為山西省金融局原局長竟暉，和山西省農村信用社聯合社一起任職7年的——包括原黨委書記、理事長崔聯會和原黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜以及原黨委專職副書記、副理事長王忠澤。
券商中國記者注意到，山西省多家農商行出現治理、業務等風險亂象。
當地銀行業人士介紹，山西當地商人田文軍旗下德御系，通過入股多家銀行，並利用銀行股東身份獲取貸款便利，將銀行資金用去資本運作，最終給當地銀行業留下較大風險敞口。
山西金融業大地震：3天5人被查
張安順是最新一位被拿下的原山西金融系統高官，迄今他已經退休賦閒在家一年多，最終還是難逃被調查命運。
從張安順履歷來看，他退休前已經是河南銀保監局巡視員，但工作地包括了河南、寧夏、福建和山西等地。
1959年出生的河南舞陽人張安順，1981年參加工作就進入央行河南分行等工作，2003年出任河南銀監局局長助理、2005年成為河南銀監局副局長，2009年起在寧夏銀監局做了2年副局長。
2015年，張安順和山西銀監局開始結緣，成為山西銀監局黨委書記、局長併兼任福建銀監局巡視員。
此後，張安順一直待到在山西銀監局作為單純銀監局使命結束的2018年10月，銀保監會合併後，張安順名正言順成為山西銀保監局籌備組成員直至2018年11月。
2018年11月至2019年7月，張安順回到了原籍的河南銀保監局，擔任巡視員職務，直至2019年7月滿60歲退休。
值得一提的是，張安順只是這幾天山西金融反腐被查的另一位中共幹部，就在前一天的7月19日，山西省原金融局黨（原省金融辦）組書記、局長竟暉也被紀委調查。
竟暉則一直在山西金融系統工作，2010年至2012年擔任過山西銀監局辦公室主任，2012年3月至2018年先後擔任山西省金融辦副主任、黨組成員金融辦副主任和黨組書記、山西金融辦主任。
2018年10月至2020年6月，竟暉出任山西省地方金融監督管理局（山西省金融辦）黨組書記、局長（主任），直至2020年6月被免職。
而在7月18日，山西省農村信用社聯合社（簡稱「山西省聯社」）三位高管被同時宣布免職，並接受紀律審查和監察調查，包括山西省聯社原黨委書記、理事長崔聯會和原黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜以及原黨委專職副書記、副理事長王忠澤。
就上述人員關聯而言，監管單位山西銀監局、山西金融局以及被監管單位山西省聯社均在一條時間線有關聯。
其中，張安順於2015年10月至2018年11月在原山西銀監局主政，竟暉則是從2012年3月至2020年6月，長期擔任山西省金融辦副主任和主任職務。
崔聯會於2013年4月至2020年6月擔任山西省聯社黨委書記、理事長，邢亮喜於2009年9月至2020年6月擔任山西省聯社副主任，王忠澤於2009年8月先後擔任山西省聯社黨委委員、紀委書記及副理事長。
尤其是，竟暉工作的單位山西金融局負責金融工作的組織協調，牽頭負責地方金融機構經營業績考核、指導改制重組和協調服務等，與山西省聯社工作交集較多。
當地農商行亂象頻出
實際上，銀監系統與當地銀行屬於監管被監管關係，不少地方官員被查涉及到地方銀行風險事件。
例如，內蒙古銀監局系統多名官員落馬與包商銀行出現較大風險有關，背後涉及利益輸送和監管失守等問題，如包商銀行事件導致原內蒙古銀監局黨委書記、局長薛紀寧，內蒙古銀保監局原黨委委員劉金明、賈奇珍等被調查。
「張安順局長大約是在三周前案發被帶走的。」一位知情人士對記者表示，山西金融幹部落馬可能與當地農信系統以及幾家城商行「系統性潰敗」有關，有較高的壞帳，尤其牽涉到ST北訊等公司非法融資。
事實上，即使是山西省聯社，沿襲的也是「省聯社——縣域聯社二元體制」，在這種模式之下，各縣級聯社是獨立法人，共同出資成立省聯社，省聯社不作為經營實體，但承擔管理、指導、協調和服務等功能。有些地方縣級聯社改制成為農商行，但有時候依然要接受省聯社的指導，山西省聯社黨委書記、理事長亦是當地廳局級幹部。
券商中國記者注意到，上述山西金融幹部落馬之前，山西省尤其是農商行領域持續暴露出負面消息。
7月7日，上市公司仁東控股(38.97+0.31%,診股)發布公告，將山西潞城農村商業銀行股份有限公司（簡稱「潞城農商行」）15億元資管計劃違約細節公之於眾，潞城農商行15億元貸款放給了晉中市榆糧糧油貿易有限公司（簡稱「晉中榆糧」）。
逾期未還後，潞城農商行訴訟請求，判令晉中榆糧向支付本金15億元以及相關利息。同時，判令德天御對晉中榆糧的上述債務承擔連帶清償責任；判令天津和柚、龍躍實業對晉中榆糧的債務承擔共同還款責任；判令田文軍、郝江波、仁東控股等對晉中榆糧的上述債務承擔連帶保證責任等。
值得一提的是，上述潞城農商行提及的公司均為晉商田文軍和配偶郝江波組建的「德御系」。資料顯示，德御系在資本市場最活躍的階段是2014年到2016年，三年時間內德御系先後通過不同主體入主包括齊星鐵塔（即*ST北訊）、顧地科技(3.06+0.33%,診股)以及民盛金科（仁東控股前身）3家上市公司，德御系每一輪入主都將上市公司主業以及名稱變更，從而出現大幅炒作引發監管和外界關注。
回到潞城農商行——15億貸給了德御系的晉中榆糧。而值得關注是，德御系旗下公司和柚實業和龍躍實業是潞城農商行的股東，分別持有潞城農商行7.92%和7.5%的股權。這意味著，潞城農商行股東把貸款貸出去沒法償還，潞城農商行不得不把股東告了。而德御系通過入股銀行，獲得15億元貸款便利，最終把風險留給了當地銀行。
券商中國記者還注意到，德御系不僅僅染指了潞城農商行一家，旗下和柚實業還曾是晉中銀行前十大股東，2019年4月之前田文軍擔任過晉中銀行董事。
陽泉市商業銀行發布的《陽泉市商業銀行2019年度同業存單發行計劃》顯示，德御系和柚實業持有陽泉商業銀行7000萬股，占總股本比例4.88%，是陽泉市商業銀行的前十大股東之一。
值得一提的是，從事玻璃基板生產與銷售業務的東旭集團與德御系也扯上關係，東旭集團旗下有東旭光電(2.93+0.34%,診股)、東旭藍天(3.15-0.32%,診股)、嘉麟傑(4.15-1.19%,診股)三家上市公司。
去年末以來，東旭也陷入流動性緊張債務違約境地，東旭集團和東旭光電等2019年報均被會計師事務所中興財光華會計師事務所出具了保留意見的審計報告。
2019年，東旭集團實現營業收入340億元，同比下降33.26%，淨利潤虧損329億元，同比下滑1289.58%。東旭集團解釋主要是收入下降、財務費用上漲和資產減值損失增加，資產負債率高達77.15%，同比上升23.03%。
對於東旭集團2019年報，中興財光華會計師事務所對預付帳款、其他應收款、投資收益、或有事項形成了保留意見。
值得一提的是，東旭集團2019年財報顯示，德御系旗下的龍躍實業占用了東旭集團高達128.78億元的資金，屬於非經營性往來占款。
金融系統重要人事已調整
據記者了解，在山西省金融系統出現人員大變動之際，相關重大人事調整也及時跟進。
一方面，山西省聯社3位高管被免職「群龍無首」後，山西省審計廳廳長王亞在今年6月出任山西省聯社黨委書記、理事長，山西省財政廳副廳長陳向陽出任山西省聯社黨委副書記，僅次於王亞。
另一方面，山西省財政廳副廳長常國華，已經於今年6月履新山西省金融局黨組副書記、副局長（主持工作）。
